Результаты за февраль

Февраль закрываю с прибылью в 55 000р. В процентном соотношении рост портфеля достиг целевого уровня в 4,5% за месяц. И это несмотря на то, что второй месяц подряд один из инвест-проектов – разорился. В январе это был частный инвест-фонд Klos pamm, в феврале – Pleveri, где у меня находилось 1,5% капитала.

До сих пор проектам на подобии Pleveri я (лично для себя, в рамках риск-менеджмента) присваивал рейтинг H − "Сомнительные проекты, существующие не более года. Могут быть признаки пирамиды. Вход возможен на пару месяцев". При зачислении денег в ежедневнике пометил вывод средств из Pleveri на 10 марта. Но сайт проекта перестал открываться ещё в начале февраля, через месяц как я вложил средства. Теперь я пересмотрел риск-менеджмент и готов полностью отказаться от игры с проектами, которые тянут на рейтинг H.

По этой логике в начале февраля я вывел деньги из Hedge Total. Однако в портфеле остаётся Betting Invest, который так же удостоился рейтинга H. С этим проектом связана целая эпопея: 2 месяца я пытался доказать, что перечислил им $500. В конечном итоге это удалось сделать, а корень проблемы (не считая непрофессионализма службы поддержки сайта) оказался в непродуманности одного из нюансов украинской банковской системы (об этом написал основатель Betting, цитирую его здесь). На самом деле от 2-месячного ожидания я не проиграл: с момента, когда я отправил деньги, курс доллара к рублю вырос на 10%. Примерно на такое же время (в силу внутренних правил проекта) я собираюсь оставить в Betting деньги. В конце концов, он ведь приносит 10−30% в месяц.

Самую большую прибыль за месяц принесло сотрудничество с одним бизнесменом, которого я кредитую вот уже более года. За счет предоставления ему дополнительной краткосрочной ссуды вместо плановой прибыли в 7 500р. фиксирую 25 000р. Коли я затронул тему частного кредитования/бизнеса: "Грузоперевозка", как я это отметил в отчете и о чем я подробно рассказывал по итогам января, пока ничего не приносит. Первый платеж в марте. Дело продвигается, сейчас на стадии получения пропуска для проезда по столичным улицам, прорабатываются юридические моменты.

Хорошую прибыль в феврале принёс MMCIS по тарифу Top20. В январе вложил более 20% портфеля. Под конец февраля сократил до 8%. Смутили события на Украине. Финансовые потоки фирмы, думаю, слабо завязаны со страной. И тем не менее, как верно заметил знакомый, закрыв офис в эти дни компания всегда может сослаться на какой-нибудь форс-мажор и с этим будет сложно поспорить, учитывая, что там происходит. Впрочем, долю в проекте сократил, поскольку есть варианты новых инвестиций.

По ПАММ-портфелю – ситуация хорошая. В сумме ПАММ-ы мне принесли чуть больше 5% (см. таблицу справа). В процентном выражении больше всех деньги приумножил управляющий Mega Profit на площадке RVD – плюс 21%. Хотя в январе он и проиграл не хило – около 50%, поэтому потери пока не отбил. В денежном исчислении лидером по доходу стал трейдер SkyFX с площадки "Пантеон Финанс". Он заработал мне $85 – за месяц прибавил 9,5%. В целом "Пантеон", в котором из всех прочих ПАММ-проектов у меня расположено наибольший объем денег, принёс почти 7,5%. Отдельно отмечу управляющего с Fibo Group под коротким ником UP. Он принёс 14% чистыми (т.е. счет вырос на 28%, но комиссия управляющего – 50%). Хороший показатель и достойный внимания счет.

Новичком в портфеле стал MIG International (по этой компании ранее я писал подробный обзор). Как верно заметил один знакомый, проект является одним из самых привлекательных по соотношению риска и доходности на рынке ДУ на бирже. Единственный минус – минимальная для участия в опционной (самой прибыльной) стратегии сумма равна $50 000. Но это ограничение было решено путём создания "пула инвесторов". Не терпится увидеть первые результаты торговли, которые станут известны в начале марта.

Ещё один пул – в фонд Xelius – уже показал хороший результат. Проект, известного в кругах трейдеров Дмитрия Черёмушкина (который успел засветиться в Forbes), принёс в феврале более 10%. Впрочем, если смотреть прошлые месяцы торговли, работу команды Xelius трудно назвать блестящей.

По микрофинансовым организациям, куда я вложил деньги, новостей мало. "Независимость бизнес" (НБФ) исправно начисляет проценты. Из "Финансового брокера" (ФинБрок) 23-го февраля в субботу лично позвонили, поздравили. Ещё SMS-ка от них пришла с предложением получить дополнительные 0,5% доходности при заключении нового договора займа. Надбавка не впечатлила – акция пройдет без моего участия. Единственное, что могу сказать по рынку МФО, так это то, что многие инвесторы-участники рынка уже задумываются о том, что будет с наступлением 2-ой половины года. 1 июля в силу вступает закон, ужесточающий регулирование МФО. Пока мало определённости, готовится ряд поправок. Я думаю, что ничего страшного ждать не стоит (подробнее об этом можно прочесть в комментариях здесь в посте от 24-го февраля).

Так же хочу упомянуть о "Солнечном береге". По нему в ушедшем месяце в интернете на разных сайтах появились негативные комментарии. Их автор в большинстве случаев был один и тот же, некий Александр. Он оказался знакомым небезызвестного мне человека. Вкратце: состоялась встреча нескольких крупных инвесторов с генеральным директором "Солнечного берега"; выяснилось, что в этой ситуации в какой-то мере были неправы обе стороны. Сейчас проблема постепенно решается. Часть средств возвращены инвестору и думаю, что оставшиеся деньги так же будут им получены. Подробнее читайте в комментариях к обзору компании – здесь. Лично я считаю, что возникшая ситуация является рабочим моментом, выводить средства не собираюсь.

По компании "Ваш ломбард" новостей никаких. Планировал в минувшем месяце поехать и перезаключить договор займа (это нужно, чтобы проценты капитализировались). Но руки не дошли. По бухгалтерии "на бумаге", как видите, записал прибыль в 2 000р. Примерно столько же за месяц мне принесла компания "Энергопроект". На днях ездил к ним в "Башню Федерация" в "Москва-Сити" для закрытия одного из двух договоров. Задал пару каверзных вопросов. В проекте остаётся около 2,5% средств фонда.

По тем направлениям, которые остаются за рамками основного публичного фонда, стоит упомянуть о портфеле российских акций. В феврале он вырос почти на 14%. Хорошая новость, если не считать, что в январе снижение составило 13%. Драйвером роста стали акции Qiwi – на них приходится около 40% портфеля (здесь не такая жесткая диверсификации как в основном портфеле). Заметный рост российских депозитарных расписок – около 20% – был в последнюю неделю февраля. Как раз пошла "движуха" по принятию антитеррористического законопроекта по ограничению электронных платежей. В итоге, если в январе мой убыток по бумагам Qiwi доходил до -20% и ниже, то сейчас наблюдается прибыль в 12%.

Ещё нужно упомянуть о многострадальной компании "Мечел". Снижение по её обыкновенным акциям в ходе торгов 28-го февраля достигало 40% (обычно я люблю участвовать в таких падениях, но не на этот раз). Благо из акций компании я давно вышел, остались только облигации. Но по ним столь же сильного снижения замечено не было – косвенное подтверждение, что падение акций результат не фундаментальных изменений по компании, а простые спекуляции.

В итоге по портфелю акций выходит красивая картинка: все эмитенты приносят только прибыль (см. таблицу, крайняя правая графа). Гораздо менее оптимистично выглядит ситуация с другим портфелем – американским. В нём лишь одна позиция – шорт по индексу S&P 500. И если по итогам января была прибыль $580 (доходило потом и до $1 000), то сейчас (вследствие роста индекса в феврале на 4,3%) убыток составил $200 (т.е. минус $700 за месяц). Но я к этому равнодушен: позиция долгосрочная, поэтому колебания в рамках месяца меня не волнуют. Добавлю, что сейчас думаю об открытии ещё одного портфеля – украинских акций (подробнее об этом здесь).