Результаты за февраль

Февраль закрываю с прибылью в 55 000р. В процентном соотношении рост портфеля достиг целевого уровня в 4,5% за месяц. И это несмотря на то, что второй месяц подряд один из инвест-проектов – разорился. В январе это был частный инвест-фонд Klos pamm, в феврале – Pleveri, где у меня находилось 1,5% капитала.

До сих пор проектам на подобии Pleveri я (лично для себя, в рамках риск-менеджмента) присваивал рейтинг H − "Сомнительные проекты, существующие не более года. Могут быть признаки пирамиды. Вход возможен на пару месяцев". При зачислении денег в ежедневнике пометил вывод средств из Pleveri на 10 марта. Но сайт проекта перестал открываться ещё в начале февраля, через месяц как я вложил средства. Теперь я пересмотрел риск-менеджмент и готов полностью отказаться от игры с проектами, которые тянут на рейтинг H.

По этой логике в начале февраля я вывел деньги из Hedge Total. Однако в портфеле остаётся Betting Invest, который так же удостоился рейтинга H. С этим проектом связана целая эпопея: 2 месяца я пытался доказать, что перечислил им $500. В конечном итоге это удалось сделать, а корень проблемы (не считая непрофессионализма службы поддержки сайта) оказался в непродуманности одного из нюансов украинской банковской системы (об этом написал основатель Betting, цитирую его здесь). На самом деле от 2-месячного ожидания я не проиграл: с момента, когда я отправил деньги, курс доллара к рублю вырос на 10%. Примерно на такое же время (в силу внутренних правил проекта) я собираюсь оставить в Betting деньги. В конце концов, он ведь приносит 10−30% в месяц.

Самую большую прибыль за месяц принесло сотрудничество с одним бизнесменом, которого я кредитую вот уже более года. За счет предоставления ему дополнительной краткосрочной ссуды вместо плановой прибыли в 7 500р. фиксирую 25 000р. Коли я затронул тему частного кредитования/бизнеса: "Грузоперевозка", как я это отметил в отчете и о чем я подробно рассказывал по итогам января, пока ничего не приносит. Первый платеж в марте. Дело продвигается, сейчас на стадии получения пропуска для проезда по столичным улицам, прорабатываются юридические моменты.

Хорошую прибыль в феврале принёс MMCIS по тарифу Top20. В январе вложил более 20% портфеля. Под конец февраля сократил до 8%. Смутили события на Украине. Финансовые потоки фирмы, думаю, слабо завязаны со страной. И тем не менее, как верно заметил знакомый, закрыв офис в эти дни компания всегда может сослаться на какой-нибудь форс-мажор и с этим будет сложно поспорить, учитывая, что там происходит. Впрочем, долю в проекте сократил, поскольку есть варианты новых инвестиций.

По ПАММ-портфелю – ситуация хорошая. В сумме ПАММ-ы мне принесли чуть больше 5% (см. таблицу справа). В процентном выражении больше всех деньги приумножил управляющий Mega Profit на площадке RVD – плюс 21%. Хотя в январе он и проиграл не хило – около 50%, поэтому потери пока не отбил. В денежном исчислении лидером по доходу стал трейдер SkyFX с площадки "Пантеон Финанс". Он заработал мне $85 – за месяц прибавил 9,5%. В целом "Пантеон", в котором из всех прочих ПАММ-проектов у меня расположено наибольший объем денег, принёс почти 7,5%. Отдельно отмечу управляющего с Fibo Group под коротким ником UP. Он принёс 14% чистыми (т.е. счет вырос на 28%, но комиссия управляющего – 50%). Хороший показатель и достойный внимания счет.

Новичком в портфеле стал MIG International (по этой компании ранее я писал подробный обзор). Как верно заметил один знакомый, проект является одним из самых привлекательных по соотношению риска и доходности на рынке ДУ на бирже. Единственный минус – минимальная для участия в опционной (самой прибыльной) стратегии сумма равна $50 000. Но это ограничение было решено путём создания "пула инвесторов". Не терпится увидеть первые результаты торговли, которые станут известны в начале марта.

Ещё один пул – в фонд Xelius – уже показал хороший результат. Проект, известного в кругах трейдеров Дмитрия Черёмушкина (который успел засветиться в Forbes), принёс в феврале более 10%. Впрочем, если смотреть прошлые месяцы торговли, работу команды Xelius трудно назвать блестящей.

По микрофинансовым организациям, куда я вложил деньги, новостей мало. "Независимость бизнес" (НБФ) исправно начисляет проценты. Из "Финансового брокера" (ФинБрок) 23-го февраля в субботу лично позвонили, поздравили. Ещё SMS-ка от них пришла с предложением получить дополнительные 0,5% доходности при заключении нового договора займа. Надбавка не впечатлила – акция пройдет без моего участия. Единственное, что могу сказать по рынку МФО, так это то, что многие инвесторы-участники рынка уже задумываются о том, что будет с наступлением 2-ой половины года. 1 июля в силу вступает закон, ужесточающий регулирование МФО. Пока мало определённости, готовится ряд поправок. Я думаю, что ничего страшного ждать не стоит (подробнее об этом можно прочесть в комментариях здесь в посте от 24-го февраля).

Так же хочу упомянуть о "Солнечном береге". По нему в ушедшем месяце в интернете на разных сайтах появились негативные комментарии. Их автор в большинстве случаев был один и тот же, некий Александр. Он оказался знакомым небезызвестного мне человека. Вкратце: состоялась встреча нескольких крупных инвесторов с генеральным директором "Солнечного берега"; выяснилось, что в этой ситуации в какой-то мере были неправы обе стороны. Сейчас проблема постепенно решается. Часть средств возвращены инвестору и думаю, что оставшиеся деньги так же будут им получены. Подробнее читайте в комментариях к обзору компании – здесь. Лично я считаю, что возникшая ситуация является рабочим моментом, выводить средства не собираюсь.

По компании "Ваш ломбард" новостей никаких. Планировал в минувшем месяце поехать и перезаключить договор займа (это нужно, чтобы проценты капитализировались). Но руки не дошли. По бухгалтерии "на бумаге", как видите, записал прибыль в 2 000р. Примерно столько же за месяц мне принесла компания "Энергопроект". На днях ездил к ним в "Башню Федерация" в "Москва-Сити" для закрытия одного из двух договоров. Задал пару каверзных вопросов. В проекте остаётся около 2,5% средств фонда.

По тем направлениям, которые остаются за рамками основного публичного фонда, стоит упомянуть о портфеле российских акций. В феврале он вырос почти на 14%. Хорошая новость, если не считать, что в январе снижение составило 13%. Драйвером роста стали акции Qiwi – на них приходится около 40% портфеля (здесь не такая жесткая диверсификации как в основном портфеле). Заметный рост российских депозитарных расписок – около 20% – был в последнюю неделю февраля. Как раз пошла "движуха" по принятию антитеррористического законопроекта по ограничению электронных платежей. В итоге, если в январе мой убыток по бумагам Qiwi доходил до -20% и ниже, то сейчас наблюдается прибыль в 12%.

Ещё нужно упомянуть о многострадальной компании "Мечел". Снижение по её обыкновенным акциям в ходе торгов 28-го февраля достигало 40% (обычно я люблю участвовать в таких падениях, но не на этот раз). Благо из акций компании я давно вышел, остались только облигации. Но по ним столь же сильного снижения замечено не было – косвенное подтверждение, что падение акций результат не фундаментальных изменений по компании, а простые спекуляции.

В итоге по портфелю акций выходит красивая картинка: все эмитенты приносят только прибыль (см. таблицу, крайняя правая графа). Гораздо менее оптимистично выглядит ситуация с другим портфелем – американским. В нём лишь одна позиция – шорт по индексу S&P 500. И если по итогам января была прибыль $580 (доходило потом и до $1 000), то сейчас (вследствие роста индекса в феврале на 4,3%) убыток составил $200 (т.е. минус $700 за месяц). Но я к этому равнодушен: позиция долгосрочная, поэтому колебания в рамках месяца меня не волнуют. Добавлю, что сейчас думаю об открытии ещё одного портфеля – украинских акций (подробнее об этом здесь).

01/03/14

TrueInvestor #

Памм-счета - одна из форм автоматизированной связи между трейдерами и деньгами инвесторов. В России есть несколько надежных памм-площадок, среди которых Альпари, Фибо и молодая Альфа-форекс. Проблема российский площадок - почти отсутствие управляющих, способных генерировать прибыль выше 50% из года в год. Костат наиболее близок к этой характеристике, радует что он долгожитель и сравнительно консервативен в торговле.
24/03/14 15:21 

фабрегас #

ой, поправка, вложив в начале года 1 тысячу $ , я бы получил почти 6 тысяч $, а не 495))))))) чёто не то написал))))
24/03/14 01:14 

fabregas #

И ещё P.S. )))

Я понимаю что такой большой процент будет не каждый год, но в итоге если выбрать опытного управляющего( кто в первой двадцатке рейтинга) , то он, я думаю, принесёт не менее 50% уж точно.

И почему вы выбрали управляющего Kostas?
24/03/14 00:12 

fabregas #

P.S.
Забыл указать что управляющий берёт 20% от прибыли, но в итоге всеравно всё выглядит уж очень радужно....
24/03/14 00:00 

fabregas #

TrueInvestor, добрый вечер!

Можете более подробно рассказать про ПАММ-счета? (ваше мнение о них)
Я хочу инвестировать в них деньги ,проценты уж очень хорошие. Но, мне кажется, всё слишком хорошо чтобы быть правдой.
К примеру, на Альпари открываю рейтинг счетов, не буду даже брать первую пятёрку, а вот 6 место - управляющий под ником Samurayi даёт 495% в год. Ну как так??? Вложив в него в начале года 1 тысячу $ , я бы получил 495 тысяч $......... сказка, просто сказка.
Что вы об этом думаете?
23/03/14 23:57 

Башкир #

Спасибо большое!
06/03/14 13:59 

TrueInvestor #

Башкир, Киви выбрал сам. Торгую через Альфа-Директ (российские акции) и Альфа-Форекс (фьюч на S&P500) - все это дочки Альфа-банка. Вам рекомендую сходить на тренинги, которые проводят крупные брокеры. Например Открытие. Там можете определиться как торговать - как спекулянт или как инвестор. В зависимости от выбора есть соответствующие лекции.
05/03/14 03:48 

Башкир #

Хочу спросить по поводу российских акций-через какую компанию торгуете и сможет ли это сделать новичёк?(я вот ни разу не покупал акции,но теоретически понимаю,как это сделать).И киви сами выбирали?
04/03/14 22:16 

TrueInvestor #

Николай, по Солнечному - начислений нет, проценты капитализируются. По НБФ - выплаты плюс-минус 2-3 дня. Но всегда приходят. Исключение - кажется в декабре было, когда налоговая счета заблокировала - в обзоре НБФ в комментах об этом писал. Тогда деньги пришли с задержкой кажется в неделю.

Mubaraka, нет речь о ДУ через счет, зарегистрированный в Открытии. http://xeliuscapital.com/
01/03/14 20:19 

Mubaraka #

У меня выплата НБФ 27го, деньги зачислили на счёт в тот же день в 9 вечера. Ваш банк скорее всего зачисляет на след.раб.день.
Вопрос к TrueInvestor: xelius gts - это покупка робота http://www.xelius.ru/robots/solutions/gts.html ? Эти деньги вывести уже нельзя?
01/03/14 17:51 

Николай #

А у меня выплата процентов НБФ должна была быть 28 февраля, у Берега - 30 числа (в феврале наверно это надо считать 28). Ни оттуда, ни оттуда выплаты до сих пор не поступали... Надеюсь, это связано с выходными.

TrueInvestor, Вам вообще день в день от них деньги приходят или сколько-то рабочих дней с даты оплаты по договору/графику? Ну то есть как обычно в банках - например, до 3 рабочих дней или вроде того. Если так, то всё нормально. Если нет, то они мне задержали выплаты, и я буду туда звонить.
01/03/14 16:20 

TrueInvestor #

Если бы ли бы ещё классные варианты - включил бы в портфель. Но их - дефицит.
Из ДУ в портфеле уже MIG и Xelius. По ДУ в ведущих инвест-компаний (от Сбербанк КИБ до Открытия с БКС) - годовой результат в среднем в лучшем случае выходит на 30%. И то - он сильно привязан к состоянию рынка. Если он заметно снижается, то и ДУ портфель - тоже.
Был опыт с ДУ Герчика на российском рынке через Финам. 2 месяца - минус 10%, после чего сняли деньги.
01/03/14 15:32 

лундыв #

отличный результат, но почему не включаете в рамки основного публичного фонда др направления ? был ли у вас опыт в ДУ и чем он закончился?
01/03/14 11:14 
ТруИнвестор.ru
21/09 Насколько стабилен #Бинбанк будет, скажем, через полгода с момента старта санации, можно узнать заказав обзор https://t.co/bslR0YA7Zk
21/09 Убеждаюсь, что момент старта продаж обзоров банков подобран как нельзя лучше - вслед за #Югра и #Открытие пошел #Бинбанк
04/09 1% американцев получают минимальную зп установленную в США - в пересчете на руб - 70к. Минимальную. Как-то так :) https://t.co/jk6f7SjPI4
© Труинвестор.ru
2013–2017
О проекте    Контакты    RSS    Twitter    FB    VK    LinkedIn
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.