Итоги первого полугодия

Первая половина 2014 года − позади! Шесть месяцев пролетели почти незаметно. И весьма незаметно доходность публичного инвестиционного портфеля за отчётный период (благодаря капитализации процентов) достигла 30% (если быть точным – 30,11%). Я решил подвести итоги двух кварталов и разобраться, какое из инвестиционных направлений в моём портфеле − самое доходное, а какое − так себе. Первые выводы можно сделать, исходя из диаграммы сверху. Подробный анализ − далее.

Подозреваю, что самые дотошные читатели блога рассмотрят в подсчётах небольшие несостыковки с данными из ежемесячных отчётов. Сразу скажу: я не претендую на роль Перельмана и мог ошибиться в довольно трудоёмких и времязатратных подсчётах.

Портфель в целом. Самым плохим месяцем стал январь. Тогда мне пришлось зафиксировать убыток по схлопнувшемуся инвестиционному проекту Klos pamm от Валерия Клоса, из-за чего портфель вырос всего на 1,9%. Самым лучшим месяцем стал апрель. За счёт досрочного погашения одной ссуды с таксопарком в целях предоставления новой, портфель вырос на 6,4%. Апрель стал самым лучшим не только в процентном соотношении, но и в денежном. Доходность фонда составила тогда 110 800р., а моя чистая прибыль − 101 700р. И клиентов-инвесторов было мало, и заёмные деньги банков тогда мне дёшево обходились.

ПАММ-счета. Из всех направлений в начале года они показывали наилучшие показатели роста. По итогам первых двух месяцев 2014-го вышло более 14%. Однако уже в марте сильно подвёл управляющий с ёмким ником UP на ПАММ-площадке Fibo Group. И это, увы, был далеко не первый месяц, когда он портил всю картину. В результате доходность по ПАММ-портфелю за 6 месяцев составила около 28,5%, т.е. немногим хуже динамики всего портфеля. C более подробным анализом динамики доходности моих ПАММ-счетов можно ознакомиться здесь.

Доверительное управление. В это направление я вписал конторы от MIG International до проекта Klos pamm (объём денег под управлением которого едва превышал объём денег, собранных только лишь Пуле MIG). И не буду спорить, что смешивать тот же MMCIS с проектом Betting Invest − не совсем корректно. Тем не менее, для простоты подсчётов в первом подобном полугодовом отчёте я посчитал, что это вполне уместно.

Первый же месяц и направление "Доверительное управление" принесли серьёзный минус − 7,5%. Всему виной провал упомянутого проекта Klos pamm. Однако уже в феврале все потери были "отыграны", и после, во многом за счёт стабильной 8-процентной прибыли от MMCIS и Mill Trade, направление ДУ завершило полугодие в плюсе почти на 33%. Далее переходим к самым высокодоходным и сравнительно низкодоходным направлениям.

Кредитование в частном порядке, что для меня вполне ожидаемо, стало самым прибыльным направлением. Возможность быть эксклюзивным кредитором таксопарка дорогого стоит! Весьма неплохо показало себя направление "Грузоперевозка". Хотя здесь, надо сказать, есть свои сложности. Так, в июне выплат не было. Но принципиальные шаги для решения проблемы (основательная поломка грузовика) − сделаны. И уже в июле я жду прибыль более 15 000р. Также стоит отметить немногочисленные ссуды частникам, которые были возращены мне в полном объёме вместе с щедрыми процентами. В общем, за первые 6 месяцев текущего года направление "Кредитование в частном порядке" принесло 43% − на 13 процентных пункта выше показателя роста публичного фонда в целом.

Кредитование бизнеса. Сюда вошли: микрофинансовая организация "Финброк", коллекторское агентство "НБФ", работающая с недвижимостью компания "Солнечный берег", ломбард "Ваш ломбард" и прочие проекты. Как ни удивительно, но все эти конторы, которые являются, пожалуй, самыми обсуждаемыми в данном блоге, в сумме принесли мне наименьшую прибыль. Со среднестатистическим ежемесячным значением роста в 3,6% данное направление за первое полугодие дало всего 23,5%. Причём, данное направление рискует продемонстрировать показатель несколько похуже во втором полугодии, если ситуация с "Солнечным берегом" не решится.

Впрочем, здесь нужно отдельно отметить, что компании, которые я выбираю, на мой взгляд, наиболее надёжные. А значит, в портфеле нет инвестиций в "РуссИнвест", КПК "Рост" и другие кредитные конторы, гарантирующие вкладчикам по 10−15% в месяц.

07/07/14

Николай #

Сайт Clever-Company приостановил работу. Пишут про хакерскую атаку :)
12/08/14 14:38 

Спарцмен #

я вот здесь меня
лhttps://i-obmen.biz/
01/08/14 16:59 

Николай #

Коллеги, просвятите, как пополнять PM с карты? у авангарда в списке платежей не вижу? если обменник, то какой хороший?
01/08/14 16:32 

Спарцмен #

Ходор...у мене не 12%))) я вложил 250 баксов под 0,9% в день на 40 дней...а снизить комиссии хочу потому что хочу залить еще 5000бакинских. а с них комиссия уже ощутимая...
поэтому оформил дебетовую связного за 600 руб и отправляю сканы доков в перфект. чтоб снизить свои расходы
01/08/14 15:26 

Hodor ----> Николай, Спарцмен #

))))) коллеги, коллеги........ Мы с Вами вкладываем в проекты где 12% в неделю,..... какие блин невыгодные комиссии)))

Комиссии нет с связного и авангарда. Это то что я использую чтобы вводить деньги. Если работать с перфект - верификация это святое.

Маргарита, в саппорт первекта пишите с внутренней почти, исключительно на английском. Укажите batch num и номер транзакции. Отвечают всегда....примерно в течении 24 ч. Мне ответили на два запроса уже.
01/08/14 14:46 

Спарцмен #

у меня вот как было. я в обменнике с киви кошелька перевел на перфект мани деньги. с меня киви взяли комиссию. если свыше 3125 руб переводишь, то 1,6% от суммы они берут, если меньше то 50 руб за транзакцию. потом когда с перфект мани закинул деньги в проект, то берут еще 2%. потом подумал и вот как сделал...оформил себе карту связной банк дебетовую. с нее 0% комиссия в обменнике когда переводишь в перфект мани. и теперь хочу пройти верификацию в перфект мани, чтобы вместо 2% стало всего 0,5 % комиссия. Тогда будет почти не накладно для меня переводить деньги через перфект мани.
01/08/14 14:06 

Маргарита #

Друзья, выручите советом. Завела аккаунт в Перфект Мани, создала платежку, сегодня пошла ее оплачивать через терминал, нужно было внести 300 баксов или 12,5 тыс.руб (с учетом возможных комиссий). Терминал не принял всю сумму единовременно, пришлось разбить на 3 транзакции - дважды по 6000руб и одна-500руб. Прошло полдня, деньги не зачислены, в личном кабинете напротив заявки указано-не оплачено. Я уже написала в Службу поддержки Перфект Мани, -пока тишина. Кто-то скалкивался с чем-то подобным?
01/08/14 13:54 

Николай -> Hodor #

Т.е. перфект берет комис и за ввод денег на счет и при платеже(у меня точно взяли когда пополнял clever)? Получается страшно невыгодно...
01/08/14 13:45 

Hodor-->Николай #

Николай, через обменники где я меняю курс 36-37 руб. Перфект берет комиссию 2% если счет не верифицирован. уже писали об этом.
01/08/14 13:17 

Николай -> Hodor #

Завел в clever-company небольшую сумму через perfect-money. Какой-то у PM грабительский курс - у меня получилось что-то вроде 40 руб за доллар.
01/08/14 12:14 

TrueInvestor #

Интересный вариант. Помню, была одна контора, которая привлекала инвестиции и имела портфель проектов, в т.ч. подобный обменник. Конторы уже нет )
Но вариант интересный.
30/07/14 14:05 

Hodor #

Вижу что онлайн инвестиции тоже набирают оборот у читателей блога)). Сегодня менял деньги и вводил на forexicreg. Нашел такой обменник www.a-exchange.com
У них тоже есть программа для инвесторов - 5% в месяц на пол года, 1000 USD мин. Говорят что инвестиции идут в работу обменника и резервы. У них есть авторизация и BL от Веб мани. Работают чуть больше года. Неплохой процент и как выглядит, реально работающая контора. Единственное, никаких договоров не заключают, как я понял, все через ЛК перфекта (думаю из-за налогов). Для больших сумм стремно наверное, но как диверсификация может быть интересно.
30/07/14 13:54 

Allien #

Сегодня сам вложился в Goldboro. Точнее деньги перечислил с утра пятницу через OKPay. Зачислили на счет только сегодня утром, и то только после трех писем в поддержку. Долго.
30/07/14 13:40 

Николай #

Извинияюсь, предыдущий комментарий мой, заменить имя не могу :(
30/07/14 13:01 

Belgrad #

Просто есть набор страшилок про взятые кредиты на паспорт чуть ли не по сканам, хотя лично я с таким не сталкивался.
30/07/14 13:00 

Belgrad #

По goldboro в основном положительные отзывы.
Особо не светятся, но все перечисляют.

Паспортные данные многие просят.
Лично я ничего страшного в этом не вижу.
29/07/14 20:12 

Николай #

Хотел бы еще обсудить этот проект: http://goldboro.com/
Ссылка вроде как уже тут пробегала.
Попытался закинуть денег, попросили скан документа.
Кто как вообще относится к тому, что при онлайн инвестировании приходится отправлять персональные данные(в т.ч. паспортные) фактически неизвестно кому в сети?
29/07/14 19:46 

Winter #

Негативный фон вокруг ммсис длится уже несколько лет, причем начался он задолго до появления ТОП-20. Например, этому сайту порядка 4-х лет http://www.mmcisscam.com/

А тем временем компания все работает и работает и реклама на РБК-ТВ каждый день)))
29/07/14 18:29 

Николай #

А никто еще с проблемами от милки и ммсис не сталкивался? Несмотря на длинную историю, появляется негативный фон(в основном об ммсис)
29/07/14 17:45 

Васильев Ю.В #

В Милке всегда стабильный доход, за год можно полностью свои деньги отыграть. Знаю, что многие так и делали, видел немало скринов. Я инвестирую только 4 месяца, поэтому у меня это еще в перспективе) Но могу сказать, что впечатления о компании и о Семерке в частности, очень хорошее - прибыль стабильная, начисляют вовремя, в списке платежек по выводу есть удобные варианты, как например карта Штука от Фидобанка, на ней нет комиссии и вывод мгновенный, удобно пользоваться. Дальше буду присматриваться, но если все и дальше так пойдет, увеличу депо до 5к
29/07/14 17:22 

Пума #

Для Максим.
ПАММ счёт от Тру, Ломбард, НБФ, Милл
19/07/14 22:43 

Максим #

Подскажите, пожалуйста, варианты низкорисковых инвестиций с возможностью получать ежемесячный доход помимо банковских депозитов.
Спасибо )
19/07/14 20:00 

Инвестор Дмитрий #

Возьму на заметку, Спасибо!
16/07/14 21:59 

Winter #

Как вариант: whois.domaintools.com/ваш_сайт.ru

Там по разным кнопочкам и стрелочкам еще можно пощёлкать, тоже много интересного иногда показывает.

А на самом деле таких сервисов довольно много. Погуглите по аналогии с whois.domaintools.com.

Их отличие в платности/бесплатности, в наглядности материала и прочее.

---------

Кроме того, достоверность адреса фирмы можно проверить по http://maps.yandex.ru/
Вводите адрес фирмы, например, адрес rpk-group.ru — Москва, ул. Земляной Вал, 7.
Нажимаем слева "Все организации" и видим, что из 107 зарегистрированных по этому адресу организаций ничего подобного связанного с rpk-group нет и в помине))
Конечно, если они появились на свет только в прошлую субботу, то их еще не успели внести в официальный листинг...
16/07/14 21:46 

Инвестор Дмитрий #

Winter, а как вы определяете дату создания сайта, его географическую принадлежность. Это очень ценная информация. Может быть даже схожее с чьим-нибудь ай пи адрес. Это очень ценная информация, если работать с хайпами. Спасибо!
16/07/14 21:10 

Winter #

rpk-group.ru — Пипец))) Дата создания сайта прошлая суббота))))))))))))))))))))))))

P.S. Сайт в америке в колифорнии. Абама, привет))))))

Откуда только вы их берете...
16/07/14 20:24 

Серж с Выхино #

Всем привет! Allien-спасибо за информацию. Теперь еще одна контора..
http://www.rpk-group.ru/
Появилась недавно в Москве, кто , что-нибудь знает о ней ?
16/07/14 16:58 

TrueInvestor #

Я бы назвал кредитование таксопарка и грузоперевозку - средне-рискованными. В целом публичный портфель - агрессивный. И не учитывает сравнительно мало-рискованный мини-портфель акций и другие долгосрочные вложения.
16/07/14 10:04 

Наталья #

Здравствуйте, Кирилл! Хотела бы задать след.вопрос. Вы всегда говорите, что рискованные инвестиции в процетах должны составлять 100-возраст. Остальные должны быть низкорискованные инвестции. Но, просмотрев, Ваш портфель, мне показалось, что практически 100% Ваших инвестиций довольно рискованные. Если это не так, то, пожалуйста, объясните, какие из инвестиций Вашего портфеля Вы считаете низкорикованными или среднерискованными.
16/07/14 08:09 

TrueInvestor #

В последнем вопросе не вижу вопрос. Могу лишь процитировать любимую фразу из одной книги касательно займов. "К кредитным средствам нужно относиться так же как и с заряженным ружьем".

По поводу ухода из найма, есть много условий.
Но вполне очевидно, что если 8-часовая работа будет давать 1/5 всех доходов за месяц, то не ясно, зачем она нужна.
12/07/14 00:15 

макс #

И еще вопрос в догонку - использование кредитов - если напрмиер мы знаем, что инвест инструмент например проработает 1 год с доходностью 5% в мес, поему бы не взять кредит 300 000 р на 6 мес. и заработать на рычаге дополнительно 50 000.
11/07/14 20:06 

макс #

А планируете уйти с наемной работы ? Если да, то каком случае ?
11/07/14 20:01 

TrueInvestor #

У меня есть наемная работа. На счет объема портфеля, он увеличивается за счет: 1) прибыли и 2) вливания денег от а) инвесторов, б) банков и в) партнеров.
11/07/14 17:06 

макс #

Судя по результатам за 1 полугодие Trueinvestor у вас депозит увеличивается не только за счет прибыли ? просто если посмотреть на начало года у вас депозит был где то 1 000 000, сейчас 1 800 000, и 400 000 прибыль. Получается еще 400 000 вы ввели дополнительно.
У меня вопрос - автор вы работаете еще где то или живете чисто на свою прибыль полученную от инвестирования ? я к тому, что даннной прибыли по моему маловато на то что бы жить на нее и + довкладывать к депозиту, что бы он рос. Например для житья нужно 30 000 и 50 000 хотя бы каждый месяц откладывать сумму для инвестирования. Это мое мнение...
11/07/14 16:58 

myav68 ---> Михаилу #

В "Золотой 7" миллтрейда указанные 7 "управов" не торгуют! Были с некоторыми интервью: по договору они передают сигналы в миллку (советы :-)), как чпсто передаются сигналы и стоимость договора - коммерческая тайна. кто торгует и используются ли сигналы в торговле - тайна миллки. Поэтому эти управы, на которых ссылается миллка вообще не связаны с её торговлей. Я в начале вложил 5т, но когда разобрался с этим оставил только 1т. Суди по всему это некая полупирамида (ведется какая-то торговля, но месячный % зависит и от поступлений вкладчиков, часть из которых идет на выплату). Со временем безусловно будет скам. Но думаю еще 1-2 года продержатся. Если они выберут полный и мгновенный скам, то придется списывать убытки. Но учитывая, сколько они купили призов и дипломов, корее они пойдут по пути Hedge Total: в определенный момент они просто "слили" около 98% торгового счета ("что делать - торговые риски") и дальше продолжили работу, показывая по 8% в месяц. У кого деньги были на лицевом счете, либо торговали сами - все сохранилось, а все кто вкладывал как милку на их счет с доходностью 7-9% в месяц - все потеряли. Это опыт, который необходимо учитывать при инвестиции в миллку. Этим более интересен их "Милл-Инвестсчет" - 7% в мес без учета прибыльности в торговле под гарантии миллки :-).
11/07/14 08:52 

Михаил #

Я лично в ПАММы не лезу, отдавать 50% комиссии одному управу как-то многовато будет. Я рассматриваю инвестиции в первую очередь с точки зрения рисков. Поэтому вложил в феврале свою 1000 в «Золотую 7» миллтрейда. Из всех инвест-проектов этот считаю самым нормальным, потому что деньги отрабатывают 7 управов сразу, а значит и риски у такой программы будут ниже чем в ПАММ. И комиссия за работу трейдеров составляет 15% вполне нормально за их работу!
09/07/14 17:29 

Max #

по привычке все равно больше доверяю простому и понятному доверительному управлению. В случае с милтрейдом выбрал и милли инвест (благо были деньги) и Семерку. Продолжаю расширяться в этом направлении, захватил Ммсис и Алмиду. Пока что в милтрейде 70% всех средств.
09/07/14 17:22 

Рембо #

Что за колхозные названия проектов? Чем они занимаются вообще и зачем выбирать высоко рискованный? Есть консервативные. с небольшим доходом. но все таки лучше , чем банк. МТ тот же.
09/07/14 14:51 

Mubaraka #

Реалист - а я так и считаю изначально : ) это помогает учитывать риски. Даже если я не прав, реальная компания может разориться быстрее пирамиды. Вон тот же А.Груцунов утверждал, что он профессиональный трейдер, максимальная просадка 15% и т.п. а практически слил счёт за 1 месяц.

Пума, Александр (Москва) - сумма процентов не большая, и я даже оформил новый договор, на туже сумму, не получив все проценты ещё по прошлому договору. Здесь случилась несколько не стандартная ситуация. Мне пришлось закрыть счёт в банке куда капали проценты, и я оповестил об этом НБФ, договорившись, что получу проценты по окончании договора. Затем я решил продлить договор, везли мне его месяц и задержка выплат по нему уже более чем 10 дней.

Виктор (МСК) - Я ни в коем случае не собираюсь пиарить или наоборот очернять какие либо отдельные компании, в которые я так же как и Вы инвестирую или не ивестирую : ). Стараюсь писать факты, не люблю помногу расписывать.
В НБФ удобно, что договор оформляют выезжая к тебе (работаю в центре). Но раздолбайство в плане договорённостей, обещание и не выполнение, конечно не может нравиться.
А в руссинвесте 7 числа я забрал вклад и проценты. Был там в обед, было 3 человека, оформляли договора, так что в кассу я прошёл как только освободилась. Никто из персонала даже не заикнулся, от том желаю ли я оформить новый, да я и не собирался.
09/07/14 12:15 

Виктор (МСК)--->Мубарака #

Какую-то шнягу Мубарака написал про НБФ - три месяца типа ему проценты не платят, а когда ему Александр из Москвы задал вопрос тут же слился. Зато РОСТ и Руссинвест Мубарак пропиарил офигенно. Интересно посмотреть на его комменты когда эти пирамиды схлопнутся.
08/07/14 19:21 

Виктор (МСК)---> Сергею (МСК) #

От НБФ мне приходят выплаты то день-в-день, то с задержкой на 2-6 дней. Но приходят уже второй год без каких-либо длинных просрочек.
08/07/14 19:06 

Belgrad #

Зря вы так про Рост)
08/07/14 19:06 

Сергей МСК #

Не знаю кому как, мне сегодня выплата от НБФ пришла.
Правда, по графику она должна была быть 3-го числа.
Задержка 5 дней в рамках ожиданий.
Интересно, ест кто-то кому выплаты от НБФ идут совсем без задержек прямо по графику?
08/07/14 16:49 

Александр (Москва)---> Мубарака #

Здравствуйте, Мубарака.
Мне часто НБФ задерживает выплату процентов, но обычно это происходит на несколько дней. Вы пишите, что Вам не платят уже 3 месяца. Если честно, не очень верится. А сумма ежемесячной выплаты процентов большая?
08/07/14 15:23 

Пума #

Mubaraka, будьте так добры - поточнее насчёт НБФ и 3-х месячной не оплаты вам положенного %.
Что-то, в свете, имеющихся отзывов, ваш выбивает всю систему.

СПОЙЛЕР:
встреча в оф-лайне обещает быть очень интересной. (:
08/07/14 14:52 

Реалист -> Mubaraka #

Считаю все названные вами компании пирамидами. Кто еще платит, а кто уже куку - не слишком важно.
08/07/14 13:03 

Mubaraka #

Парадокс в том, что наиболее "надёжные компании" обещающие намного меньший процент и позиционируя свой бизнес как реальный, имеют большие трудности с выплатой этих процентов, не говоря уже о самом займе. Из моего портфеля например, солн.берег не заплатил за 1 месяц, а НБФ и Континент Развития за 3 мес! А РуссИнвест и Рост платят исправно.
08/07/14 11:26 

Реалист #

Кирилл, по поводу частников никак не могу с Вами согласиться. Да, Вы можете устанавливать "условия игры". Но частники проигрывают в плане надежности. Генеральный директор/учредитель может заболеть/продать фирму/просто отказаться платить.
08/07/14 00:55 

Фанат Trueinvestor ) #

Trueinvestor:

Кирилл, думаете у частника мозг "недалёкий". И он не может исчезнуть с деньгами инвесторов? Хм. :-)))
07/07/14 23:51 

TrueInvestor #

По российскому портфелю минус 10%, американскому - минус 68% )
Вполне ожидаемый результат, когда этим совсем не занимаешься.
07/07/14 23:38 

keylsd #

по др направлениям огласите цифры пожалуйста :) (фондовый рынок)
07/07/14 18:05 

TrueInvestor #

Никита, http://trueinvestor.ru/posts/118.html#comment_1658

Фанат, эти направления как небо и земля. В частном кредитовании ты заключаешь договор с заемщиком на тех условиях, что выгодны в первую очередь тебе, т.к. у кого деньги, тот и заказывает музыку. И этот заемщик генеральный директор и учредить в одном лице. Частное кредитование несравнимо лучше ситуаций, когда деньги даёшь на таких же правах, что и остальные сотни или тысячи инвесторов.
07/07/14 14:07 

Никита #

TrueInvestor, хотел спросить, в проект А.Груцунова планируете вкладываться?
И насколько надежна такая инвестиция на ваш взгляд?
07/07/14 13:53 

Фанат Trueinvestor ) #

Trueinvestor:

Судя по полугодовому отчёту. Самым интересным оказывается кредитование частников. Есть какие то принципиальные отличия между кредитованием частников и кредитованием бизнеса? По логике, кредитование бизнеса должно недалеко уйти от кредитования частников по эффективности.
07/07/14 10:57 

Allien #

Интересный отчет. Хотя как мне кажется, любое инвестирование помимо банковских вкладов - есть определенный риск. На который нужно отряжать (зависит от инвестора) 10%-20% от банковского капитала. Иэ получившейся суммы я считаю достаточно безопасным вложить 10-20% в высокорискованные инвестиции (РОСТ, БЛАГО и другие десятники). По крайней мере я так делаю.

Само собой под понятием высокорискованные я не имею в виду безрассудные.
07/07/14 10:08 
01/06 Параметры по ключевым P2B и P2P площадкам в России в Excel таблице - https://t.co/BFnsxEpaDd
01/06 На #VC выложил список основных площадок краудлендинга в России со всеми параметрами, данными и анализом https://t.co/cKkPbdB1da
01/06 Недавно сходил на встречу крупных инвесторов Penenza. Там же был первый инвестор Рамблера. Отчет тут: https://t.co/xqaP1zcD9t
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
© Труинвестор.ru
2013–2018
О проекте    Контакты    RSS    Twitter    FB    VK    LinkedIn
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.