Обзор «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ)

Обзор «Азиатско-Тихоокеанского банка» (АТБ)
     
  Информация об обзоре  
 
Обзор сделан:
Формат обзора:
Сложность материала:
Август 2017
PDF
Базовый уровень
 
     
 
Цена: 4 900р
 
     
 
 
     


«Азиатско-тихоокеанский банк», более известный под аббревиатурой АТБ, находится в первой сотне крупнейших кредитных организаций России по объему активов. Надежен ли АТБ?

С одной стороны, главный владелец банка — Андрей Вдовин, которому принадлежит вполне прибыльная сеть гипермаркетов «Азбука вкуса».

С другой стороны, в конце 2016 года дочерняя структура АТБ, тоже банк — «М2М Прайвет менеджмент», потерял лицензию. Незадолго до этого ЦБ блокировал попытку АТБ спасти М2М, «предотвратив дальнейшее расходование капитала и ликвидности АТБ» — это прямая цитата представителя Банка России. Как сейчас чувствует себя «Азиатско-тихоокеанский банк» поможет разобраться экспресс-обзор ниже. Для получения более полных и актуальных данных, — покупайте наш обзор.

Обзор банка «Азиатско-Тихоокеанский банк» (АТБ) включает профессиональный анализ отчетности банка (данный взяты с сайта Банка России), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ), его владельцев и их активы, актуальный рейтинг надежности «Азиатско-Тихоокеанского банка» (кредитный рейтинг) и т.д.

Обзор нацелен на то, чтобы понять, насколько в данный момент устойчив банк и не отзовут ли у него лицензию?

Экспресс-анализ «Азиатско-Тихоокеанского банка»

В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Азиатско-Тихоокеанского банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).

Рейтинг по активам – 54 место

В рейтинге банков России по объему активов кредитная организация во второй половине первой сотни. Это нейтрально в ракурсе надежности банка.

Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 14,5%

Доля проблемных кредитов банка настораживает. Показатель вдвое выше, чем среднее значение по рынку (7%) и заметно выше 10% — уровня, когда некоторые эксперты при оценке банков уже бьют тревогу. С точки зрения надежности банка это негативный фактор.

Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 70%

Банк крайне зависим от средств населения. Это очень плохо с точки зрения его финансовой устойчивости. Паника в банковском секторе или резкое ухудшение информационного поля по банку может спровоцировать отток средств физлиц, что пошатнет его финансовое состояние.

Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -9,2%

Объем средств физических лиц в банке за последний год несколько сократился. Это вполне могло входить в планы руководства банка, поскольку депозиты физлиц — чуть ли не самый дорогой источник фондирования у банков. Значение показателя можно интерпретировать как нейтральное с точки зрения надежности банка.

Уровень рентабельности активов – 0,02%

Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.

Размер уставного капитала – 577,4 млн руб.

Размер уставного капитала банка вдвое выше установленного порога ЦБ в 300 млн руб. Тем не менее, в Госдуме рассматривается вопрос поднятия минимального уровня до 1 млрд, что может привести банк к затруднениям в вопросе наращивания капитала.

Норматив достаточности капитала Н1 – 9,8

Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 менее чем на 2% выше рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Расстояние в 2% — это сравнительно немного. Кроме того, годом ранее ЦБ держал порог в районе не 8, а 10%. По этой причине, текущее значение можно интерпретировать как негативный фактор с позиции надежности банка.

Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 3,5%

У кредитной организации сравнительно низкая доля межбанковского кредитования в структуре её обязательств: низким можно считать значение показателя ниже 10%. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.

Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «Азиатско-Тихоокеанского банка» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.

Содержание обзора «Азиатско-Тихоокеанского банка»

  • Резюме
  • Методология анализа
  • Глава 1. Обзор банка
  • Глава 1.1 Общая информация
  • Глава 1.2 Организационная структура группы «Азиатско-Тихоокеанский банк»
  • Глава 1.3 История банка
  • Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Азиатско-Тихоокеанского банка»
  • Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
  • Глава 2. Анализ отчетности
  • Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
  • Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
  • Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
  • Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
  • Глава 3. Анализ информационного поля
  • Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
  • Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
  • Глава 4. Кредитные рейтинги
  • Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
  • Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
  • Таблица сокращений

Кому будет кстати обзор «Азиатско-Тихоокеанского банка»?

  • Кто собирается открывать в кредитной организации вклад
  • Кто уже имеет депозит и деньги в «АТБ»
  • Кто хотел бы знать о банке больше и хочет быстро получить структурированную информацию о банке

Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Азиатско-Тихоокеанского банка»?

  • Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
  • Кто на самом деле владеет и управляет банком?
  • Устойчив ли «Азиатско-Тихоокеанский банк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?

Обзор банка «Азиатско-Тихоокеанский банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.

         
 
Скачать для примера готовый обзор
   
         
ТруИнвестор.ru
10/01 Инвестиции в ICO, IPO и сайты обсудили с венчурным инвестором, держателем портфеля на $2 млн Виктором Кохом https://t.co/6CIwpUqtUO
09/01 RT @ap428: Позади первая неделя года. Ещё есть время подумать о целях на предстоящие 12 месяцев. https://t.co/aDD4XYArci https://t.co/KAo5Y
07/01 Друзья, всех с Рождеством!
© Труинвестор.ru
2013–2018
О проекте    Контакты    RSS    Twitter    FB    VK    LinkedIn
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.