Обзор банка «Балаково-банк» содержит анализ финансовой отчетности банка, анализ инфо-поля по банку, его бенефициаров и их владений, актуальный рейтинг надежности «Балаково-банка» (кредитный рейтинг) и многое другое.
Цель проведенного обзора — дать ответ на вопрос, надежен ли «Балаково-банк» и не отзовут ли у банка в скором времени лицензию. Анализ будет полезен как и вкладчикам (действующим/потенциальным) банка, так в особенности бизнесу (АО, ЗАО), потери которых, при страховом случае, Агентство по страхованию вкладов не покроет.
Экспресс-анализ «Балаково-банка»
Далее представлена часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Балаково-банка». При необходимости, в случае покупки обзора, мы готовы раскрыть формулы расчета показателей. Данные взяты на 1 сен. 2017 г.
Рейтинг по активам – 486 место
Банка нет в первой сотни крупнейших кредитных организаций России по объему активов. На фоне ситуации в банковском секторе, это умеренно негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,1%
В среднем, доля проблемных кредитов в совокупном портфеле займов у российских банков равна сейчас 7%. У рассматриваемого банка этот показатель заметно ниже. Это позитивный фактор, говоря о финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 48%
Банк сильно зависим от средств населения. Доля вкладов физлиц в его пассивах сравнительно большая. Так, пару лет назад Банк России пытался ограничивать банки по данному показателю на уровне 25%. Речь тогда шла про региональные банки, но тем не менее. С точки зрения надежности банка значение показателя можно трактовать как умеренно негативное.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -32,4%
Вклады физлиц в банке, — считая депозиты и деньги на расчетных счетах, — за год заметно упали. Это может настораживать, однако деньги населения — самый дорогой источник фондирования у банков. Поэтому сокращение зависимости от средств население вполне может быть осознанной политикой менеджмента банка.
Уровень рентабельности активов – -0,44%
Рентабельность (доходность) банка значительно ниже средней рентабельности кредитных организаций по рынку. Это может быть настораживающим фактором.
Размер уставного капитала – 136,2 млн руб.
Уставной капитал кредитной организации находится ниже установленного Банком России минимального значения в 300 млн руб. Тому может быть множество причин, и не все они критичны. Для более подробного анализа обращайтесь к нам.
Норматив достаточности капитала Н1 – 46,7
Норматив достаточности собственных средств Н1.0 значительно выше минимального значения ЦБ в 8%. Это умеренно позитивный сигнал с точки зрения надежности банка.
Предоставленная информация является лишь частью нашего обзора, также включающего анализ владельцев банка, структуры владения, информационного поля по «Балаково-банке», отзывы клиентов и вкладчиков «Балаково-банка». Из-за нередких случаев фальсификаций с отчетностью у банков, потерявших лицензию, принимать решение лишь на показателях из экспресс-обзора, может быть весьма опрометчиво.
Содержание обзора «Балаково-банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Балаково-банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Балаково-банка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому будет кстати обзор «Балаково-банка»?
Кто собирается открывать в кредитной организации вклад
Кто уже имеет депозит и деньги в «Балаково-банке»
Кто хотел бы знать о банке больше и хочет быстро получить структурированную информацию о банке
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Балаково-банка»?
Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
Кто на самом деле владеет и управляет банком?
Устойчив ли «Балаково-банк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?
Обзор банка «Балаково-банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Балаково-банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Балаково-банк» содержит анализ финансовой отчетности банка, анализ инфо-поля по банку, его бенефициаров и их владений, актуальный рейтинг надежности «Балаково-банка» (кредитный рейтинг) и многое другое.
Цель проведенного обзора — дать ответ на вопрос, надежен ли «Балаково-банк» и не отзовут ли у банка в скором времени лицензию. Анализ будет полезен как и вкладчикам (действующим/потенциальным) банка, так в особенности бизнесу (АО, ЗАО), потери которых, при страховом случае, Агентство по страхованию вкладов не покроет.
Экспресс-анализ «Балаково-банка»
Далее представлена часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Балаково-банка». При необходимости, в случае покупки обзора, мы готовы раскрыть формулы расчета показателей. Данные взяты на 1 сен. 2017 г.
Банка нет в первой сотни крупнейших кредитных организаций России по объему активов. На фоне ситуации в банковском секторе, это умеренно негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,1%
В среднем, доля проблемных кредитов в совокупном портфеле займов у российских банков равна сейчас 7%. У рассматриваемого банка этот показатель заметно ниже. Это позитивный фактор, говоря о финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 48%
Банк сильно зависим от средств населения. Доля вкладов физлиц в его пассивах сравнительно большая. Так, пару лет назад Банк России пытался ограничивать банки по данному показателю на уровне 25%. Речь тогда шла про региональные банки, но тем не менее. С точки зрения надежности банка значение показателя можно трактовать как умеренно негативное.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -32,4%
Вклады физлиц в банке, — считая депозиты и деньги на расчетных счетах, — за год заметно упали. Это может настораживать, однако деньги населения — самый дорогой источник фондирования у банков. Поэтому сокращение зависимости от средств население вполне может быть осознанной политикой менеджмента банка.
Уровень рентабельности активов – -0,44%
Рентабельность (доходность) банка значительно ниже средней рентабельности кредитных организаций по рынку. Это может быть настораживающим фактором.
Уставной капитал кредитной организации находится ниже установленного Банком России минимального значения в 300 млн руб. Тому может быть множество причин, и не все они критичны. Для более подробного анализа обращайтесь к нам.
Норматив достаточности капитала Н1 – 46,7
Норматив достаточности собственных средств Н1.0 значительно выше минимального значения ЦБ в 8%. Это умеренно позитивный сигнал с точки зрения надежности банка.
Предоставленная информация является лишь частью нашего обзора, также включающего анализ владельцев банка, структуры владения, информационного поля по «Балаково-банке», отзывы клиентов и вкладчиков «Балаково-банка». Из-за нередких случаев фальсификаций с отчетностью у банков, потерявших лицензию, принимать решение лишь на показателях из экспресс-обзора, может быть весьма опрометчиво.
Содержание обзора «Балаково-банка»
Кому будет кстати обзор «Балаково-банка»?
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Балаково-банка»?
Обзор банка «Балаково-банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.