Анализ финансовой надежности «Балтийского банка» содержит профессиональный анализ финансовых показателей организации, оценку благонадежности владельцев банка, информационного поля, включая публикации в СМИ и отзывы клиентов, рейтинг надежности «Балтийского банка» и много другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли ПАО "БАЛТИЙСКИЙ БАНК" надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Балтийского банка»
В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Балтийского банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Рейтинг по активам – 84 место
По размеру активов банк находится в диапазоне с 50 по 100 позиции в рейтинге крупнейших банков России. С точки зрения надежности кредитной организации это не плохо, но и не хорошо.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 73,2%
У банка очень много плохих кредитов. Их доля заметно оторвалась от среднерыночной нормы, которая равна сейчас 7%. С точки зрения надежности банка это очень негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 4%
Доля средств физлиц (считая депозиты и текущие счета) в пассивах кредитной организации совсем небольшая. Это умеренно позитивно с точки зрения финансовой устойчивости банка. Так, в случае кризиса или ухудшения инфо-поля по банку, волна вкладчиков не должна пошатнуть финансовое положение банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -92,3%
За год вклады физических лиц заметно сократились. Это может быть настораживающим фактором, однако часто является сознательной политикой руководства банка, т.к. из всех привлеченных кредитной организацией средств, деньги физлиц считаются самыми дорогими.
Уровень рентабельности активов – -1,78%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 10 млн руб.
Уставной капитал банка ниже минимального уровня, установленного ЦБ РФ (300 млн руб). Это весьма настораживающий фактор, который может косвенно означать, что банк уже проходит процесс санации, участвует в слиянии с другим банком, либо проходит реструктуризацию.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Балтийского банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Балтийский банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Балтийского банка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Для кого данный обзор?
Для тех, кто уже является клиентом кредитной организации
Кто только собирается иметь с банком дело и открыть депозит, либо использовать счет в своем бизнесе
Кто ищет отзывы о «Балтийском банке», опасается отзыва лицензии у банка и ищет структурированный профессиональный анализ по данному вопросу
Оценка рейтинга надежности «Балтийского банка» ответит на вопросы:
Не опасно ли хранить в «Балтийском банке» более 1,4 млн. руб. (страхование АСВ)?
Кто является бенефициаром банка, кто владелец?
Если ситуация в российской экономике или банковском секторе ухудшится, не отзовут ли у банка лицензию?
Обзор банка «Балтийский банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Балтийского банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Анализ финансовой надежности «Балтийского банка» содержит профессиональный анализ финансовых показателей организации, оценку благонадежности владельцев банка, информационного поля, включая публикации в СМИ и отзывы клиентов, рейтинг надежности «Балтийского банка» и много другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли ПАО "БАЛТИЙСКИЙ БАНК" надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Балтийского банка»
В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Балтийского банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Рейтинг по активам – 84 место
По размеру активов банк находится в диапазоне с 50 по 100 позиции в рейтинге крупнейших банков России. С точки зрения надежности кредитной организации это не плохо, но и не хорошо.
У банка очень много плохих кредитов. Их доля заметно оторвалась от среднерыночной нормы, которая равна сейчас 7%. С точки зрения надежности банка это очень негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 4%
Доля средств физлиц (считая депозиты и текущие счета) в пассивах кредитной организации совсем небольшая. Это умеренно позитивно с точки зрения финансовой устойчивости банка. Так, в случае кризиса или ухудшения инфо-поля по банку, волна вкладчиков не должна пошатнуть финансовое положение банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -92,3%
За год вклады физических лиц заметно сократились. Это может быть настораживающим фактором, однако часто является сознательной политикой руководства банка, т.к. из всех привлеченных кредитной организацией средств, деньги физлиц считаются самыми дорогими.
Уровень рентабельности активов – -1,78%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Уставной капитал банка ниже минимального уровня, установленного ЦБ РФ (300 млн руб). Это весьма настораживающий фактор, который может косвенно означать, что банк уже проходит процесс санации, участвует в слиянии с другим банком, либо проходит реструктуризацию.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Балтийского банка»
Для кого данный обзор?
Оценка рейтинга надежности «Балтийского банка» ответит на вопросы:
Обзор банка «Балтийский банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.