Обзор «Мастер-Капитала» содержит информацию о финансовой устойчивости банка, рейтинг надежности «Мастер-Капитала», анализ отзывов клиентов и вкладчиков в сети, структуру владения и много другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять, достаточно ли ОАО "МАСТЕР-КАПИТАЛ" надежен, чтобы хранить в нем деньги и не потеряет ли банк в ближайшее время лицензию ЦБ?
Экспресс-анализ «Мастер-Капитала»
Ниже опубликованы финансовые показатели на 1 сентября 2017 года. Они являются малой частью из всех показателей и индикаторов при создании обзора и оценке рейтинга надежности «Мастер-Капитала».
Рейтинг по активам – 296 место
Банка нет в первой сотни крупнейших кредитных организаций России по объему активов. На фоне ситуации в банковском секторе, это умеренно негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,2%
Доля плохих кредитов в совокупном кредитном портфеле банка (считая кредиты и "физикам", и "юрикам") находится на уровне, заметно ниже, чем 7% — сейчас это средний показатель по рынку. Это позитивный знак с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 59%
Банк очень зависим от средств населения. Доля депозитов и текущих счетов, открытых на физлиц, в пассивах банка превышает 50%. Это плохо. При панике в банковском секторе, наплыв клиентов может пошатнуть финансовое положение банка. Примерно такая же доля средств физлиц в пассивах у "Сбербанка" и "ВТБ24". Но они — госбанки и выполняют в т.ч. социальные функции. Тем не менее, значение показателя по рассматриваемому банку можно оценить как умеренно негативное с точки зрения его надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 15,7%
За год объем средств населения в кредитной организации в денежном выражении заметно подскочил. Это может вызвать опасения, поскольку агрессивная политика по привлечению вкладов нередко шла рука об руку с попыткой банков "пылесосить" рынок в преддверии своего банкротства. Тем не менее, рост показателя нельзя назвать критическим, поэтому, с точки зрения финансовой устойчивости рассматриваемого банка, значение можно интерпретировать лишь как умеренно негативный фактор.
Уровень рентабельности активов – -1,32%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 625,1 млн руб.
По закону, минимальный уровень уставного капитала банка в настоящий момент равен 300 млн руб. В этом смысле, банк с лихвой покрывает данное требование. Однако в Госдуме скоро могут принять закон об увеличении порога с 300 млн до 1 млрд руб. Поэтому, с позиции финансовой устойчивости банк, текущий показатель несет нейтральное значение.
Норматив достаточности капитала Н1 – 20,4
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 у каждого из участников банковского рынка по требования Центробанка России должен превышать 8%. Как видим, в данном случае показатель сильно выше. И это позитивно с точки зрения надежности банка.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Мастер-Капитала»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Мастер-Капитал»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Мастер-Капитала»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому полезен обзор «Мастер-Капитала»?
Тем, кто рассматривает возможность открытия вклада в «Мастер-Капитале»
Тем, кто уже имеет вклад или работает с банком, и переживает по поводу возможного отзыва лицензии
Тем, кто ищет отзывы и структурированную информацию о «Мастер-Капитале»
Оценка рейтинга надежности «Мастер-Капитала»: какие вопросы покрывает обзор?
Имеет ли смысл хранить в «Мастер-Капитале» более 1,4 млн руб (лимит, покрываемый АСВ)?
Какова вероятность отзыва у банка лицензии?
Насколько финансово устойчив банк по сравнению с другими участниками рынка?
Обзор банка «Мастер-Капитал» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор банка «Мастер-Капитал»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор «Мастер-Капитала» содержит информацию о финансовой устойчивости банка, рейтинг надежности «Мастер-Капитала», анализ отзывов клиентов и вкладчиков в сети, структуру владения и много другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять, достаточно ли ОАО "МАСТЕР-КАПИТАЛ" надежен, чтобы хранить в нем деньги и не потеряет ли банк в ближайшее время лицензию ЦБ?
Экспресс-анализ «Мастер-Капитала»
Ниже опубликованы финансовые показатели на 1 сентября 2017 года. Они являются малой частью из всех показателей и индикаторов при создании обзора и оценке рейтинга надежности «Мастер-Капитала».
Банка нет в первой сотни крупнейших кредитных организаций России по объему активов. На фоне ситуации в банковском секторе, это умеренно негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,2%
Доля плохих кредитов в совокупном кредитном портфеле банка (считая кредиты и "физикам", и "юрикам") находится на уровне, заметно ниже, чем 7% — сейчас это средний показатель по рынку. Это позитивный знак с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 59%
Банк очень зависим от средств населения. Доля депозитов и текущих счетов, открытых на физлиц, в пассивах банка превышает 50%. Это плохо. При панике в банковском секторе, наплыв клиентов может пошатнуть финансовое положение банка. Примерно такая же доля средств физлиц в пассивах у "Сбербанка" и "ВТБ24". Но они — госбанки и выполняют в т.ч. социальные функции. Тем не менее, значение показателя по рассматриваемому банку можно оценить как умеренно негативное с точки зрения его надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 15,7%
За год объем средств населения в кредитной организации в денежном выражении заметно подскочил. Это может вызвать опасения, поскольку агрессивная политика по привлечению вкладов нередко шла рука об руку с попыткой банков "пылесосить" рынок в преддверии своего банкротства. Тем не менее, рост показателя нельзя назвать критическим, поэтому, с точки зрения финансовой устойчивости рассматриваемого банка, значение можно интерпретировать лишь как умеренно негативный фактор.
Уровень рентабельности активов – -1,32%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 625,1 млн руб.
По закону, минимальный уровень уставного капитала банка в настоящий момент равен 300 млн руб. В этом смысле, банк с лихвой покрывает данное требование. Однако в Госдуме скоро могут принять закон об увеличении порога с 300 млн до 1 млрд руб. Поэтому, с позиции финансовой устойчивости банк, текущий показатель несет нейтральное значение.
Норматив достаточности капитала Н1 – 20,4
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 у каждого из участников банковского рынка по требования Центробанка России должен превышать 8%. Как видим, в данном случае показатель сильно выше. И это позитивно с точки зрения надежности банка.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Мастер-Капитала»
Кому полезен обзор «Мастер-Капитала»?
Оценка рейтинга надежности «Мастер-Капитала»: какие вопросы покрывает обзор?
Обзор банка «Мастер-Капитал» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.