Обзор банк «Гранд Инвест»

Обзор банк «Гранд Инвест»
     
  Информация об обзоре  
 
Обзор сделан:
Формат обзора:
Сложность материала:
Август 2017
PDF
Базовый уровень
 
     
 
Цена: 4 900р
 
     
 
 
     


Анализ финансовой устойчивости банка «Гранд Инвест банк» включает рейтинг надежности «Гранд Инвест» (речь о кредитной оценке агентств), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ, отзывы клиентов на Банки.ру), данные о бенефициарах банка.

Обзор АО "ГРАНД ИНВЕСТ БАНК" (адрес регистрации: г. Москва, проспект Мира, дом 16, строение 2) нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовут ли у него лицензию.

Экспресс-анализ «Гранд Инвест»

Данные для расчетов взяты с сайта ЦБ РФ по состоянию на 1 сентября 2017 года. При покупке отчета финансовые показатели актуализируются.

Рейтинг по активам – 211 место

В федеральных масштабах кредитная организация является сравнительно небольшой. На фоне ситуации в банковском секторе с точки зрения надежности банка это умеренно негативный фактор.

Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 12,2%

Доля неработающих (плохих) кредитов в общем портфеле займов банка превышает 10%. Это плохо, но поправимо при грамотных действиях руководства учреждения. Текущее значение показателя можно трактовать как умеренно негативное с точки зрения надежности банка.

Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 69%

Банк очень зависим от средств населения. Доля депозитов и текущих счетов, открытых на физлиц, в пассивах банка превышает 50%. Это плохо. При панике в банковском секторе, наплыв клиентов может пошатнуть финансовое положение банка. Примерно такая же доля средств физлиц в пассивах у "Сбербанка" и "ВТБ24". Но они — госбанки и выполняют в т.ч. социальные функции. Тем не менее, значение показателя по рассматриваемому банку можно оценить как умеренно негативное с точки зрения его надежности.

Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -17,3%

Вклады физлиц в банке, — считая депозиты и деньги на расчетных счетах, — за год заметно упали. Это может настораживать, однако деньги населения — самый дорогой источник фондирования у банков. Поэтому сокращение зависимости от средств население вполне может быть осознанной политикой менеджмента банка.

Уровень рентабельности активов – 1,17%

Рентабельность банка несколько ниже "общей температуры" по банковскому сектору России, которая сейчас находится около 2,3%. Однако, разница – небольшая, поэтому значение показателя трактуем как нейтральное с позиции устойчивости банка.

Размер уставного капитала – 1,2 млрд руб.

Уставной капитал банк весьма велик. Это можно сказать, сравнивая значение с минимальным уровнем данного показателя, установленным ЦБ РФ, в 300 млн руб. Показатель можно трактовать как умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.

Норматив достаточности капитала Н1 – 20,6

Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 у каждого из участников банковского рынка по требования Центробанка России должен превышать 8%. Как видим, в данном случае показатель сильно выше. И это позитивно с точки зрения надежности банка.

Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 5%

У банка в структуре обязательств доля межбанковского кредитования сравнительно низкая. Это один из признаков, что проблем с ликвидностью в банке нет.

Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «Гранд Инвест» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.

Содержание обзора «Гранд Инвест»

  • Резюме
  • Методология анализа
  • Глава 1. Обзор банка
  • Глава 1.1 Общая информация
  • Глава 1.2 Организационная структура группы «Гранд Инвест банк»
  • Глава 1.3 История банка
  • Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Гранд Инвест»
  • Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
  • Глава 2. Анализ отчетности
  • Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
  • Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
  • Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
  • Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
  • Глава 3. Анализ информационного поля
  • Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
  • Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
  • Глава 4. Кредитные рейтинги
  • Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
  • Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
  • Таблица сокращений

Кому полезна оценка рейтинга надежности «Гранд Инвест»?

  • Кто собирается открывать там вклад (физлицо) или расчетный счет (ИП, АО и другие формы бизнеса)
  • Кто уже сотрудничает с банком и опасается отзыва у «Гранд Инвест» лицензии
  • Кто хотел бы узнать подробнее о данном банке, его владельцах

Оценка рейтинга надежности «Гранд Инвест» ответит на вопросы:

  • Не опасно ли хранить в «Гранд Инвест банке» более 1,4 млн. руб. (страхование АСВ)?
  • Кто является бенефициаром банка, кто владелец?
  • Если ситуация в российской экономике или банковском секторе ухудшится, не отзовут ли у банка лицензию?

Обзор банка «Гранд Инвест банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.

         
 
Скачать для примера готовый обзор
   
         
18/04 По поводу Crypto Mining Fund: у них все нормально, в марте капитал удвоился за счёт вливаний. Управляющий расширяет фермы, снимает офис.
18/04 Началось все с того, что 15 марта ЦБ отозвал лицензию на ДУ у Анкор Инвест (аффилиат GL Investments). При этом, клиентам это не сказали.
18/04 Атон Инвест схож по бизнесу и стратегиям с Freedom Finance и QBF. В 2015 о них я отзывался нейтрально, доходность казалась неинтересной.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
© Труинвестор.ru
2013–2018
О проекте    Контакты    RSS    Twitter    FB    VK    LinkedIn
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.