Данный обзор «Социнвестбанка» проведен специально для того, чтобы ответить на вопрос: устойчив ли банк в финансовом плане и не отзовут ли в ближайшее время у «Социнвестбанка» лицензию?
Материал включает рейтинг надежности «Социнвестбанка» (кредитную оценку рейтинговых агентств), анализ финансовых показателей банка, отправляемых в Банк России, оценку благонадежности ключевых акционеров банка и многое другое (см. содержание отчета ниже). Мы также берем во внимание информационное поле по «Социнвестбанке» (публикации в СМИ, сообщения на форумах от клиентов банка и пр.).
Экспресс-анализ «Социнвестбанка»
Далее представлена часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Социнвестбанка». При необходимости, в случае покупки обзора, мы готовы раскрыть формулы расчета показателей. Данные взяты на 1 сен. 2017 г.
Рейтинг по активам – 92 место
Банк входит в ТОП-100 по объему активов, занимая строчку рейтинга с 50 по 100. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 5,3%
Доля просроченных кредитов в совокупном портфеле займов банка (считая кредиты "физикам" и "юрикам") ниже, чем текущая "средняя температура" по российскому банковскому сектору в 7%. Это умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 25%
Доля денег физических лиц в пассивах кредитной организации находится около отметки в 25%. На этом уровне ранее Банк России проводил политику ограничения для региональных банков. С целью снижения зависимости от средств населения ЦБ рекомендовал банкам не наращивать долю вкладов населения в пассивах выше 25%. Но рекомендации касались не всех. Кроме того, сейчас данный уровень является нормой.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 30,3%
За 12 месяцев объем вкладов "физиков" в банке заметно вырос. Это может быть настораживающим фактором, если банк был средним или весьма крупным по объему.
Уровень рентабельности активов – -1,16%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 10 млн руб.
Уставной капитал кредитной организации находится ниже установленного Банком России минимального значения в 300 млн руб. Тому может быть множество причин, и не все они критичны. Для более подробного анализа обращайтесь к нам.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 48,5%
По нашей оценке, уровень межбанковских кредитов в структуре обязательств банка можно считать "нормальным", если он не превышает 20%. В данном случае показатель намного выше. Это негативно с позиции оценки устойчивости банка.
Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «Социнвестбанка» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.
Содержание обзора «Социнвестбанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Социнвестбанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Социнвестбанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому покупка анализа надежности «Социнвестбанка» будет кстати?
Тому, у кого уже есть вклад в банке
Кто собирается открыть в банке депозит или начать серьезно сотрудничать
Кто волнуется, не отзовут ли у банка лицензию и хотел бы получить комплексный взвешенный ответ на данный вопрос
Оценка рейтинга надежности «Социнвестбанка» ответит на вопросы:
Не опасно ли хранить в «Социнвестбанке» более 1,4 млн. руб. (страхование АСВ)?
Кто является бенефициаром банка, кто владелец?
Если ситуация в российской экономике или банковском секторе ухудшится, не отзовут ли у банка лицензию?
Обзор банка «Социнвестбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Социнвестбанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Данный обзор «Социнвестбанка» проведен специально для того, чтобы ответить на вопрос: устойчив ли банк в финансовом плане и не отзовут ли в ближайшее время у «Социнвестбанка» лицензию?
Материал включает рейтинг надежности «Социнвестбанка» (кредитную оценку рейтинговых агентств), анализ финансовых показателей банка, отправляемых в Банк России, оценку благонадежности ключевых акционеров банка и многое другое (см. содержание отчета ниже). Мы также берем во внимание информационное поле по «Социнвестбанке» (публикации в СМИ, сообщения на форумах от клиентов банка и пр.).
Экспресс-анализ «Социнвестбанка»
Далее представлена часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Социнвестбанка». При необходимости, в случае покупки обзора, мы готовы раскрыть формулы расчета показателей. Данные взяты на 1 сен. 2017 г.
Рейтинг по активам – 92 место
Банк входит в ТОП-100 по объему активов, занимая строчку рейтинга с 50 по 100. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Доля просроченных кредитов в совокупном портфеле займов банка (считая кредиты "физикам" и "юрикам") ниже, чем текущая "средняя температура" по российскому банковскому сектору в 7%. Это умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 25%
Доля денег физических лиц в пассивах кредитной организации находится около отметки в 25%. На этом уровне ранее Банк России проводил политику ограничения для региональных банков. С целью снижения зависимости от средств населения ЦБ рекомендовал банкам не наращивать долю вкладов населения в пассивах выше 25%. Но рекомендации касались не всех. Кроме того, сейчас данный уровень является нормой.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 30,3%
За 12 месяцев объем вкладов "физиков" в банке заметно вырос. Это может быть настораживающим фактором, если банк был средним или весьма крупным по объему.
Уровень рентабельности активов – -1,16%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Уставной капитал кредитной организации находится ниже установленного Банком России минимального значения в 300 млн руб. Тому может быть множество причин, и не все они критичны. Для более подробного анализа обращайтесь к нам.
По нашей оценке, уровень межбанковских кредитов в структуре обязательств банка можно считать "нормальным", если он не превышает 20%. В данном случае показатель намного выше. Это негативно с позиции оценки устойчивости банка.
Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «Социнвестбанка» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.
Содержание обзора «Социнвестбанка»
Кому покупка анализа надежности «Социнвестбанка» будет кстати?
Оценка рейтинга надежности «Социнвестбанка» ответит на вопросы:
Обзор банка «Социнвестбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.