Обзор банка «Аресбанк» включает профессиональную оценку и разбор финансовых показателей банка, публикуемых на сайте ЦБ РФ, анализ информационного поля по банку в СМИ и на специализированных форумах (Банки.ру), рейтинг надежности «Аресбанка» (речь о кредитной оценки от ключевых рейтинговых агентств) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: ООО "АРЕСБАНК" — достаточно ли надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Аресбанка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Аресбанк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Аресбанка».
Рейтинг по активам – 131 место
В рейтинге крупнейших банков России по объему активов кредитная организация входит в группу банков первой половины второй сотни (проще говоря, в диапазоне от 100 по 150 места). Такую позицию трудно назвать почётной. На федеральном уровне банк сравнительно некрупный. В ракурсе финансовой устойчивости организации это умеренно негативный фактор.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 4,8%
Доля просроченных кредитов в совокупном портфеле займов банка (считая кредиты "физикам" и "юрикам") ниже, чем текущая "средняя температура" по российскому банковскому сектору в 7%. Это умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 9%
Доля средств физлиц (считая депозиты и текущие счета) в пассивах кредитной организации совсем небольшая. Это умеренно позитивно с точки зрения финансовой устойчивости банка. Так, в случае кризиса или ухудшения инфо-поля по банку, волна вкладчиков не должна пошатнуть финансовое положение банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 1,5%
Объем денег физических лиц в кредитной организации за год почти никак не изменился. Говоря о надежности банка, значение показателя несет нейтральный характер.
Уровень рентабельности активов – 3,01%
По уровню рентабельности банк обгоняет большинство своих коллег. Так, рентабельность по банковскому рынку сейчас в районе 2,2—2,4%. Это позитивный знак с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 600 млн руб.
Размер уставного капитала банка вдвое выше установленного порога ЦБ в 300 млн руб. Тем не менее, в Госдуме рассматривается вопрос поднятия минимального уровня до 1 млрд, что может привести банк к затруднениям в вопросе наращивания капитала.
Норматив достаточности капитала Н1 – 16,5
Норматив достаточности собственных средств банка Н1.0 у каждого банка по требованию ЦБ должен превышать 8%. В данном случае он заметно выше. Говоря об устойчивости финансовой организации, это умеренно позитивно.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Аресбанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Аресбанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Аресбанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому полезен обзор «Аресбанка»?
Тем, кто рассматривает возможность открытия вклада в «Аресбанке»
Тем, кто уже имеет вклад или работает с банком, и переживает по поводу возможного отзыва лицензии
Тем, кто ищет отзывы и структурированную информацию о «Аресбанке»
Оценка рейтинга надежности «Аресбанка» ответит на вопросы:
Не опасно ли хранить в «Аресбанке» более 1,4 млн. руб. (страхование АСВ)?
Кто является бенефициаром банка, кто владелец?
Если ситуация в российской экономике или банковском секторе ухудшится, не отзовут ли у банка лицензию?
Обзор банка «Аресбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Аресбанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Аресбанк» включает профессиональную оценку и разбор финансовых показателей банка, публикуемых на сайте ЦБ РФ, анализ информационного поля по банку в СМИ и на специализированных форумах (Банки.ру), рейтинг надежности «Аресбанка» (речь о кредитной оценки от ключевых рейтинговых агентств) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: ООО "АРЕСБАНК" — достаточно ли надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Аресбанка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Аресбанк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Аресбанка».
Рейтинг по активам – 131 место
В рейтинге крупнейших банков России по объему активов кредитная организация входит в группу банков первой половины второй сотни (проще говоря, в диапазоне от 100 по 150 места). Такую позицию трудно назвать почётной. На федеральном уровне банк сравнительно некрупный. В ракурсе финансовой устойчивости организации это умеренно негативный фактор.
Доля просроченных кредитов в совокупном портфеле займов банка (считая кредиты "физикам" и "юрикам") ниже, чем текущая "средняя температура" по российскому банковскому сектору в 7%. Это умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 9%
Доля средств физлиц (считая депозиты и текущие счета) в пассивах кредитной организации совсем небольшая. Это умеренно позитивно с точки зрения финансовой устойчивости банка. Так, в случае кризиса или ухудшения инфо-поля по банку, волна вкладчиков не должна пошатнуть финансовое положение банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 1,5%
Объем денег физических лиц в кредитной организации за год почти никак не изменился. Говоря о надежности банка, значение показателя несет нейтральный характер.
По уровню рентабельности банк обгоняет большинство своих коллег. Так, рентабельность по банковскому рынку сейчас в районе 2,2—2,4%. Это позитивный знак с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 600 млн руб.
Размер уставного капитала банка вдвое выше установленного порога ЦБ в 300 млн руб. Тем не менее, в Госдуме рассматривается вопрос поднятия минимального уровня до 1 млрд, что может привести банк к затруднениям в вопросе наращивания капитала.
Норматив достаточности капитала Н1 – 16,5
Норматив достаточности собственных средств банка Н1.0 у каждого банка по требованию ЦБ должен превышать 8%. В данном случае он заметно выше. Говоря об устойчивости финансовой организации, это умеренно позитивно.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Аресбанка»
Кому полезен обзор «Аресбанка»?
Оценка рейтинга надежности «Аресбанка» ответит на вопросы:
Обзор банка «Аресбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.