Анализ финансовой устойчивости и надежности банка «Экспресс-Волга» содержит актуальную информацию о финансовых показателях организации и, главное, их профессиональный анализ, оценку структуры владения банком, информационного поля (публикации в СМИ, отзывы клиентов), рейтинг надежности (кредитная оценка от ключевых рейтинговых агентств) и много другое.
Обзор АО "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовут ли в ближайшее время у него лицензию.
Экспресс-анализ «Экспресс-Волги»
Данные для расчетов взяты с сайта ЦБ РФ по состоянию на 1 сентября 2017 года. При покупке отчета финансовые показатели актуализируются.
Рейтинг по активам – 45 место
По объему активов банк входит в число 50 крупнейших кредитных организаций России, что с точки зрения надежности учреждения не плюс и не минус.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 78,5%
В банковском секторе России доля проблемных кредитов в совокупном кредитом портфеле находится сейчас около 7%. В этом смысле, уровень плохих кредитов в рассматриваемом банке можно оценить как "критический". Это очень негативный фактор, говоря о надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 4%
Доля средств физлиц (депозиты, расчетные счета) в пассивах кредитной организации сравнительно небольшая. Это позитивно с точки зрения надежности банка: в случае кризиса или форс-мажора отток средств клиентов не должен представлять опасность для финансовой устойчивости банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -74,4%
За год вклады физических лиц заметно сократились. Это может быть настораживающим фактором, однако часто является сознательной политикой руководства банка, т.к. из всех привлеченных кредитной организацией средств, деньги физлиц считаются самыми дорогими.
Уровень рентабельности активов – 3,64%
Уровень рентабельности банка заметно выше показателя по рынку (в среднем около 2,3%). С точки зрения надежности банка, это позитивный фактор.
Размер уставного капитала – 50 млн руб.
Уставной капитал банка ниже минимального уровня, установленного ЦБ РФ (300 млн руб). Это весьма настораживающий фактор, который может косвенно означать, что банк уже проходит процесс санации, участвует в слиянии с другим банком, либо проходит реструктуризацию.
Норматив достаточности капитала Н1 – 6
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка Н1.0 ниже рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Это крайне негативный фактор с точки зрения надежности банка. Если показатель опустится ниже 2%, по закону, ЦБ обязан отозвать у банка лицензию.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 96%
Доля "межбанка" значительно выше нормы в 20%, что является настораживающим фактором, указывающим на возможное наличие проблем с ликвидностью. Нюанс требует дополнительного анализа, однако уже несет в себе негативный оттенок, с точки зрения надежности банка.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Экспресс-Волги».
Содержание обзора «Экспресс-Волги»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Экспресс-Волга»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Экспресс-Волги»
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор банка «Экспресс-Волга»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Анализ финансовой устойчивости и надежности банка «Экспресс-Волга» содержит актуальную информацию о финансовых показателях организации и, главное, их профессиональный анализ, оценку структуры владения банком, информационного поля (публикации в СМИ, отзывы клиентов), рейтинг надежности (кредитная оценка от ключевых рейтинговых агентств) и много другое.
Обзор АО "ЭКСПРЕСС-ВОЛГА" нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовут ли в ближайшее время у него лицензию.
Экспресс-анализ «Экспресс-Волги»
Данные для расчетов взяты с сайта ЦБ РФ по состоянию на 1 сентября 2017 года. При покупке отчета финансовые показатели актуализируются.
Рейтинг по активам – 45 место
По объему активов банк входит в число 50 крупнейших кредитных организаций России, что с точки зрения надежности учреждения не плюс и не минус.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 78,5%
В банковском секторе России доля проблемных кредитов в совокупном кредитом портфеле находится сейчас около 7%. В этом смысле, уровень плохих кредитов в рассматриваемом банке можно оценить как "критический". Это очень негативный фактор, говоря о надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 4%
Доля средств физлиц (депозиты, расчетные счета) в пассивах кредитной организации сравнительно небольшая. Это позитивно с точки зрения надежности банка: в случае кризиса или форс-мажора отток средств клиентов не должен представлять опасность для финансовой устойчивости банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -74,4%
За год вклады физических лиц заметно сократились. Это может быть настораживающим фактором, однако часто является сознательной политикой руководства банка, т.к. из всех привлеченных кредитной организацией средств, деньги физлиц считаются самыми дорогими.
Уровень рентабельности активов – 3,64%
Уровень рентабельности банка заметно выше показателя по рынку (в среднем около 2,3%). С точки зрения надежности банка, это позитивный фактор.
Размер уставного капитала – 50 млн руб.
Уставной капитал банка ниже минимального уровня, установленного ЦБ РФ (300 млн руб). Это весьма настораживающий фактор, который может косвенно означать, что банк уже проходит процесс санации, участвует в слиянии с другим банком, либо проходит реструктуризацию.
Норматив достаточности капитала Н1 – 6
Норматив достаточности собственных средств (капитала) банка Н1.0 ниже рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Это крайне негативный фактор с точки зрения надежности банка. Если показатель опустится ниже 2%, по закону, ЦБ обязан отозвать у банка лицензию.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 96%
Доля "межбанка" значительно выше нормы в 20%, что является настораживающим фактором, указывающим на возможное наличие проблем с ликвидностью. Нюанс требует дополнительного анализа, однако уже несет в себе негативный оттенок, с точки зрения надежности банка.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Экспресс-Волги».
Содержание обзора «Экспресс-Волги»
Кому актуальная оценка рейтинга надежности «Экспресс-Волги»?
Оценка рейтинга надежности «Экспресс-Волги» поможет ответить на вопросы:
Обзор банка «Экспресс-Волга» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.