Обзор банка «Онего» включает профессиональную оценку и разбор финансовых показателей банка, публикуемых на сайте ЦБ РФ, анализ информационного поля по банку в СМИ и на специализированных форумах (Банки.ру), рейтинг надежности «Онего» (речь о кредитной оценки от ключевых рейтинговых агентств) и многое другое.
Анализ банка «Онего» был заточен на то, чтобы понять, является ли финансовая организация надежным местом хранения денег, благонадежным партнером для бизнеса и в целом, не потеряет ли банк лицензию в ближайшее время.
Экспресс-анализ «Онего»
Данные для расчетов взяты с сайта ЦБ РФ по состоянию на 1 сентября 2017 года. При покупке отчета финансовые показатели актуализируются.
Рейтинг по активам – 488 место
По объему активов банк не входит в ТОП-150 крупнейших банков России. Мы считаем это умеренно негативным признаком, говоря о финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 20,4%
У банка очень много плохих кредитов. Их доля в совокупном кредитном портфеле заметно превышает 10% — уровень, который считается для банков весьма опасным. Кроме того, показатель у кредитной организации втрое хуже, чем в среднем по рынку (7%). Это плохо и является негативным фактором с точки зрения финансовой стабильности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 27%
Доля вкладов физлиц в сравнении с пассивами банка превышает 25% — уровень, на котором ЦБ ранее рекомендовал региональным банкам и не только ограничивать наращивание вкладов населения. В случае кризиса или ухудшения информационного поля по банку, такая доля является умеренно негативным фактором для банка: наплыв клиентов, желающих снять деньги может пошатнуть его устойчивость. Вместе с тем показатель доли далек от критического уровня.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -58,4%
За год вклады физических лиц заметно сократились. Это может быть настораживающим фактором, однако часто является сознательной политикой руководства банка, т.к. из всех привлеченных кредитной организацией средств, деньги физлиц считаются самыми дорогими.
Уровень рентабельности активов – 1,85%
Банк немного проигрывает по уровню рентабельности, по сравнению со средним в текущий момент значением по рынку в районе 2,2—2,4%. Тем не менее, отставание незначительно. Это не плюс, и не минус с точки зрения финансовой устойчивости банка. Для более подробного анализа следует изучить показатель в динамике, посмотреть рентабельность прошлых лет.
Размер уставного капитала – 134 млн руб.
По закону кредитная организация должна иметь уставной капитал не ниже 300 млн руб. В данном случае показатель ниже порогового значения. Реструктуризация, слияние, санация — эти и другие факторы могут послужить причиной сложившегося. Рекомендуем разобраться с данным нюансом, прежде чем иметь с банком дело и заказать у нас обзор.
Норматив достаточности капитала Н1 – 46,8
Норматив достаточности собственных средств банка Н1.0 у каждого банка по требованию ЦБ должен превышать 8%. В данном случае он заметно выше. Говоря об устойчивости финансовой организации, это умеренно позитивно.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Онего».
Содержание обзора «Онего»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Онего»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Онего»
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор банка «Онего»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Онего» включает профессиональную оценку и разбор финансовых показателей банка, публикуемых на сайте ЦБ РФ, анализ информационного поля по банку в СМИ и на специализированных форумах (Банки.ру), рейтинг надежности «Онего» (речь о кредитной оценки от ключевых рейтинговых агентств) и многое другое.
Анализ банка «Онего» был заточен на то, чтобы понять, является ли финансовая организация надежным местом хранения денег, благонадежным партнером для бизнеса и в целом, не потеряет ли банк лицензию в ближайшее время.
Экспресс-анализ «Онего»
Данные для расчетов взяты с сайта ЦБ РФ по состоянию на 1 сентября 2017 года. При покупке отчета финансовые показатели актуализируются.
По объему активов банк не входит в ТОП-150 крупнейших банков России. Мы считаем это умеренно негативным признаком, говоря о финансовой устойчивости банка.
У банка очень много плохих кредитов. Их доля в совокупном кредитном портфеле заметно превышает 10% — уровень, который считается для банков весьма опасным. Кроме того, показатель у кредитной организации втрое хуже, чем в среднем по рынку (7%). Это плохо и является негативным фактором с точки зрения финансовой стабильности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 27%
Доля вкладов физлиц в сравнении с пассивами банка превышает 25% — уровень, на котором ЦБ ранее рекомендовал региональным банкам и не только ограничивать наращивание вкладов населения. В случае кризиса или ухудшения информационного поля по банку, такая доля является умеренно негативным фактором для банка: наплыв клиентов, желающих снять деньги может пошатнуть его устойчивость. Вместе с тем показатель доли далек от критического уровня.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -58,4%
За год вклады физических лиц заметно сократились. Это может быть настораживающим фактором, однако часто является сознательной политикой руководства банка, т.к. из всех привлеченных кредитной организацией средств, деньги физлиц считаются самыми дорогими.
Уровень рентабельности активов – 1,85%
Банк немного проигрывает по уровню рентабельности, по сравнению со средним в текущий момент значением по рынку в районе 2,2—2,4%. Тем не менее, отставание незначительно. Это не плюс, и не минус с точки зрения финансовой устойчивости банка. Для более подробного анализа следует изучить показатель в динамике, посмотреть рентабельность прошлых лет.
По закону кредитная организация должна иметь уставной капитал не ниже 300 млн руб. В данном случае показатель ниже порогового значения. Реструктуризация, слияние, санация — эти и другие факторы могут послужить причиной сложившегося. Рекомендуем разобраться с данным нюансом, прежде чем иметь с банком дело и заказать у нас обзор.
Норматив достаточности капитала Н1 – 46,8
Норматив достаточности собственных средств банка Н1.0 у каждого банка по требованию ЦБ должен превышать 8%. В данном случае он заметно выше. Говоря об устойчивости финансовой организации, это умеренно позитивно.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Онего».
Содержание обзора «Онего»
Кому актуальная оценка рейтинга надежности «Онего»?
Оценка рейтинга надежности «Онего»: какие вопросы покрывает обзор?
Обзор банка «Онего» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.