Исследование финансовой устойчивости банка «Ланта-банк» включает рейтинг надежности «Ланта-банка» (речь о кредитной оценке), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ, отзывы клиентов), данные о владельцах банка.
Цель проведенного обзора — дать ответ на вопрос, надежен ли «Ланта-банк» и не отзовут ли у него лицензию в ближайшее время. Такой анализ будет полезен как и вкладчикам (действующим/потенциальным) банка, так и особенно бизнесу (АО, ЗАО), потери которых при страховом случае АСВ не покрывает.
Экспресс-анализ «Ланта-банка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Ланта-банк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Ланта-банка».
Рейтинг по активам – 136 место
По размеру активов кредитная организация находится во второй сотне крупнейших банков России. В федеральном масштабе это означает, что его размеры невелики. На фоне ситуации в банковском секторе, с точки зрения надежности банка это умеренно негативный фактор.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 6,1%
Доля проблемных кредитов у российских банков сейчас в среднем находится на уровне 7%. По этому показателю кредитная организация идёт вровень с рынком, что несет нейтральное значение, говоря о надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 69%
Банк сильно зависит от средств населения. Доля вкладов физлиц в пассивах превышает 50%. Для сравнения: ЦБ несколько лет назад хотел ввести ограничения для региональных банков по этому показателю в 25%. Тем не менее, значение все-таки не является критическим. Как следствие, говоря о фин-устойчивости банка, несет лишь умеренно негативный характер.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 25%
За 12 месяцев объем вкладов "физиков" в банке заметно вырос. Это может быть настораживающим фактором, если банк был средним или весьма крупным по объему.
Уровень рентабельности активов – 0,56%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 419,1 млн руб.
Уставной капитал банка заметно выше, чем пороговые 300 млн руб., установленные ЦБ РФ в качестве минимума для банков. Но в Госдуме в ближайшее время могут рассматривать проект пересмотра данного порога в сторону увеличения до 1 млрд руб. Если инициатива депутатов будет принята, банк может столкнуться со сложностями в наращивании уставного капитала. Поэтому, с позиции надежности банка, значение показателя трактуем как умеренно негативное.
Норматив достаточности капитала Н1 – 11,1
Норматив достаточности собственных средств Н1.0 выше порогового значения ЦБ в 8% более чем на 2%. Это нейтрально с точки зрения надежности банка и означает, что конкретно по данному показателю ситуация у банка в норме.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Ланта-банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Ланта-банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Ланта-банка»
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Ланта-банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Исследование финансовой устойчивости банка «Ланта-банк» включает рейтинг надежности «Ланта-банка» (речь о кредитной оценке), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ, отзывы клиентов), данные о владельцах банка.
Цель проведенного обзора — дать ответ на вопрос, надежен ли «Ланта-банк» и не отзовут ли у него лицензию в ближайшее время. Такой анализ будет полезен как и вкладчикам (действующим/потенциальным) банка, так и особенно бизнесу (АО, ЗАО), потери которых при страховом случае АСВ не покрывает.
Экспресс-анализ «Ланта-банка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Ланта-банк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Ланта-банка».
Рейтинг по активам – 136 место
По размеру активов кредитная организация находится во второй сотне крупнейших банков России. В федеральном масштабе это означает, что его размеры невелики. На фоне ситуации в банковском секторе, с точки зрения надежности банка это умеренно негативный фактор.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 6,1%
Доля проблемных кредитов у российских банков сейчас в среднем находится на уровне 7%. По этому показателю кредитная организация идёт вровень с рынком, что несет нейтральное значение, говоря о надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 69%
Банк сильно зависит от средств населения. Доля вкладов физлиц в пассивах превышает 50%. Для сравнения: ЦБ несколько лет назад хотел ввести ограничения для региональных банков по этому показателю в 25%. Тем не менее, значение все-таки не является критическим. Как следствие, говоря о фин-устойчивости банка, несет лишь умеренно негативный характер.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 25%
За 12 месяцев объем вкладов "физиков" в банке заметно вырос. Это может быть настораживающим фактором, если банк был средним или весьма крупным по объему.
Уровень рентабельности активов – 0,56%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 419,1 млн руб.
Уставной капитал банка заметно выше, чем пороговые 300 млн руб., установленные ЦБ РФ в качестве минимума для банков. Но в Госдуме в ближайшее время могут рассматривать проект пересмотра данного порога в сторону увеличения до 1 млрд руб. Если инициатива депутатов будет принята, банк может столкнуться со сложностями в наращивании уставного капитала. Поэтому, с позиции надежности банка, значение показателя трактуем как умеренно негативное.
Норматив достаточности капитала Н1 – 11,1
Норматив достаточности собственных средств Н1.0 выше порогового значения ЦБ в 8% более чем на 2%. Это нейтрально с точки зрения надежности банка и означает, что конкретно по данному показателю ситуация у банка в норме.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «Ланта-банка»
Кому актуальная оценка рейтинга надежности «Ланта-банка»?
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Ланта-банка»?
Обзор банка «Ланта-банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.