Обзор «Лэнд-банка» включает актуальную информацию о финансовой устойчивости кредитной организации, рейтинг надежности «Лэнд-банка», анализ отзывов клиентов и вкладчиков, структуру владения «Лэнд-банка» и данные по основным владельцам банка.
Обзор ООО "ЛЭНД-БАНК" (штаб-квартира: г. Москва, 6-ой Новоподмосковный пер., д.4) нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовет ли скоро Банк России у него лицензию.
Экспресс-анализ «Лэнд-банка»
Ниже представлена часть финансовых показателей, которые мы используем для оценки надежности банков. К каждому из них есть комментарий, написанный простым языком, понятным для нефинансовых специалистов. Иконка красного флага слева обозначает настораживающий уровень показателя.
Данные по банку взяты на 1 сентября 2017 года.
Рейтинг по активам – 516 место
Банка нет в первой сотни крупнейших кредитных организаций России по объему активов. На фоне ситуации в банковском секторе, это умеренно негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 20,8%
Доля просроченных кредитов в совокупном портфеле займов банка (считая кредиты "физикам" и "юрикам") в 3 раза хуже, чем в среднем по рынку. Кроме того, ряд аналитиков при оценке банков бьют тревогу уже тогда, когда показатель только превышает отметку в 10%. В рассматриваемом банке ситуация заметно хуже. Это негативный фактор с точки зрения его надежности.
Уровень рентабельности активов – -2,28%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 200 млн руб.
По закону кредитная организация должна иметь уставной капитал не ниже 300 млн руб. В данном случае показатель ниже порогового значения. Реструктуризация, слияние, санация — эти и другие факторы могут послужить причиной сложившегося. Рекомендуем разобраться с данным нюансом, прежде чем иметь с банком дело и заказать у нас обзор.
Норматив достаточности капитала Н1 – 61,1
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Лэнд-банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Лэнд-банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Лэнд-банка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому полезен обзор «Лэнд-банка»?
Тем, кто рассматривает возможность открытия вклада в «Лэнд-банке»
Тем, кто уже имеет вклад или работает с банком, и переживает по поводу возможного отзыва лицензии
Тем, кто ищет отзывы и структурированную информацию о «Лэнд-банке»
Оценка рейтинга надежности «Лэнд-банка»: какие вопросы покрывает обзор?
Имеет ли смысл хранить в «Лэнд-банке» более 1,4 млн руб (лимит, покрываемый АСВ)?
Какова вероятность отзыва у банка лицензии?
Насколько финансово устойчив банк по сравнению с другими участниками рынка?
Обзор банка «Лэнд-банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Лэнд-банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор «Лэнд-банка» включает актуальную информацию о финансовой устойчивости кредитной организации, рейтинг надежности «Лэнд-банка», анализ отзывов клиентов и вкладчиков, структуру владения «Лэнд-банка» и данные по основным владельцам банка.
Обзор ООО "ЛЭНД-БАНК" (штаб-квартира: г. Москва, 6-ой Новоподмосковный пер., д.4) нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовет ли скоро Банк России у него лицензию.
Экспресс-анализ «Лэнд-банка»
Ниже представлена часть финансовых показателей, которые мы используем для оценки надежности банков. К каждому из них есть комментарий, написанный простым языком, понятным для нефинансовых специалистов. Иконка красного флага слева обозначает настораживающий уровень показателя.
Данные по банку взяты на 1 сентября 2017 года.
Банка нет в первой сотни крупнейших кредитных организаций России по объему активов. На фоне ситуации в банковском секторе, это умеренно негативный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля просроченных кредитов в совокупном портфеле займов банка (считая кредиты "физикам" и "юрикам") в 3 раза хуже, чем в среднем по рынку. Кроме того, ряд аналитиков при оценке банков бьют тревогу уже тогда, когда показатель только превышает отметку в 10%. В рассматриваемом банке ситуация заметно хуже. Это негативный фактор с точки зрения его надежности.
Уровень рентабельности активов – -2,28%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
По закону кредитная организация должна иметь уставной капитал не ниже 300 млн руб. В данном случае показатель ниже порогового значения. Реструктуризация, слияние, санация — эти и другие факторы могут послужить причиной сложившегося. Рекомендуем разобраться с данным нюансом, прежде чем иметь с банком дело и заказать у нас обзор.
Норматив достаточности капитала Н1 – 61,1
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Лэнд-банка»
Кому полезен обзор «Лэнд-банка»?
Оценка рейтинга надежности «Лэнд-банка»: какие вопросы покрывает обзор?
Обзор банка «Лэнд-банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.