Анализ финансовой устойчивости банка «Металлинвестбанк» включает рейтинг надежности «Металлинвестбанка» (речь о кредитной оценке агентств), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ, отзывы клиентов на Банки.ру), данные о бенефициарах банка.
Обзор ПАО "МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК" (адрес регистрации: г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, строение 2) нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовут ли у него лицензию.
Экспресс-анализ «Металлинвестбанка»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Металлинвестбанка». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Рейтинг по активам – 76 место
Кредитная организация находится в рейтинге ТОП-100 банков России по размеру активов. Это неплохо, однако банк находится во второй половине сотни. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 5%
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле банка ниже, чем в среднем по рынку. Говоря о финансовой устойчивости банка, это умеренно позитивный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 55%
Банк очень зависим от средств населения. Доля депозитов и текущих счетов, открытых на физлиц, в пассивах банка превышает 50%. Это плохо. При панике в банковском секторе, наплыв клиентов может пошатнуть финансовое положение банка. Примерно такая же доля средств физлиц в пассивах у "Сбербанка" и "ВТБ24". Но они — госбанки и выполняют в т.ч. социальные функции. Тем не менее, значение показателя по рассматриваемому банку можно оценить как умеренно негативное с точки зрения его надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 7,8%
За год деньги физлиц в банке – выросли. Однако рост нельзя назвать большим. И это не плюс и не минус с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Уровень рентабельности активов – 2,38%
Рентабельность банка можно считать относительным показателем его экономической эффективности. И по данному показателю рассматриваемый банк идет вровень с рынком. Рентабельность российских кредитных организаций сейчас около 2,3%. С точки зрения надежности банка это не плюс, но и не минус.
Размер уставного капитала – 1,1 млрд руб.
Размер уставного капитала банка находится на достаточно высоком для рынка уровне (минимум по закону — 300 млн руб.), что является умеренно позитивным фактором с точки зрения надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 13,7
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 выше рекомендуемого порога Банка России для всех кредитных организаций (8%) более чем на 2%. Это нейтральный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 8,5%
Банк имеет сравнительно низкую долю межбанковских кредитов в структуре своих обязательств. Нередко данный показатель банки наращивают, когда возникают проблемы с ликвидностью. В данном случае, это один из признаков, что их быть не должно. Однако здесь требуется более глубокий анализ, поэтому показатель будем интерпретировать лишь как нейтральный, говоря об устойчивости банка.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Металлинвестбанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Металлинвестбанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Металлинвестбанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому будет кстати обзор «Металлинвестбанка»?
Кто собирается открывать в кредитной организации вклад
Кто уже имеет депозит и деньги в «Металлинвестбанке»
Кто хотел бы знать о банке больше и хочет быстро получить структурированную информацию о банке
Оценка рейтинга надежности «Металлинвестбанка»: какие вопросы покрывает обзор?
Имеет ли смысл хранить в «Металлинвестбанке» более 1,4 млн руб (лимит, покрываемый АСВ)?
Какова вероятность отзыва у банка лицензии?
Насколько финансово устойчив банк по сравнению с другими участниками рынка?
Обзор банка «Металлинвестбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Металлинвестбанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Анализ финансовой устойчивости банка «Металлинвестбанк» включает рейтинг надежности «Металлинвестбанка» (речь о кредитной оценке агентств), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ, отзывы клиентов на Банки.ру), данные о бенефициарах банка.
Обзор ПАО "МЕТАЛЛИНВЕСТБАНК" (адрес регистрации: г. Москва, ул. Большая Полянка, д. 47, строение 2) нацелен на то, чтобы понять, насколько надежен банк и не отзовут ли у него лицензию.
Экспресс-анализ «Металлинвестбанка»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Металлинвестбанка». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Рейтинг по активам – 76 место
Кредитная организация находится в рейтинге ТОП-100 банков России по размеру активов. Это неплохо, однако банк находится во второй половине сотни. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле банка ниже, чем в среднем по рынку. Говоря о финансовой устойчивости банка, это умеренно позитивный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 55%
Банк очень зависим от средств населения. Доля депозитов и текущих счетов, открытых на физлиц, в пассивах банка превышает 50%. Это плохо. При панике в банковском секторе, наплыв клиентов может пошатнуть финансовое положение банка. Примерно такая же доля средств физлиц в пассивах у "Сбербанка" и "ВТБ24". Но они — госбанки и выполняют в т.ч. социальные функции. Тем не менее, значение показателя по рассматриваемому банку можно оценить как умеренно негативное с точки зрения его надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 7,8%
За год деньги физлиц в банке – выросли. Однако рост нельзя назвать большим. И это не плюс и не минус с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Уровень рентабельности активов – 2,38%
Рентабельность банка можно считать относительным показателем его экономической эффективности. И по данному показателю рассматриваемый банк идет вровень с рынком. Рентабельность российских кредитных организаций сейчас около 2,3%. С точки зрения надежности банка это не плюс, но и не минус.
Размер уставного капитала – 1,1 млрд руб.
Размер уставного капитала банка находится на достаточно высоком для рынка уровне (минимум по закону — 300 млн руб.), что является умеренно позитивным фактором с точки зрения надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 13,7
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 выше рекомендуемого порога Банка России для всех кредитных организаций (8%) более чем на 2%. Это нейтральный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 8,5%
Банк имеет сравнительно низкую долю межбанковских кредитов в структуре своих обязательств. Нередко данный показатель банки наращивают, когда возникают проблемы с ликвидностью. В данном случае, это один из признаков, что их быть не должно. Однако здесь требуется более глубокий анализ, поэтому показатель будем интерпретировать лишь как нейтральный, говоря об устойчивости банка.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Металлинвестбанка»
Кому будет кстати обзор «Металлинвестбанка»?
Оценка рейтинга надежности «Металлинвестбанка»: какие вопросы покрывает обзор?
Обзор банка «Металлинвестбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.