Обзор банка «Народный Доверительный банк» включает профессиональный анализ отчетности банка (данный взяты с сайта Банка России), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ), его владельцев и их активы, актуальный рейтинг надежности «Народного Доверительного банка» (кредитный рейтинг) и т.д.
Обзор нацелен на то, чтобы понять, насколько в данный момент устойчив банк и не отзовут ли у него лицензию?
Экспресс-анализ «Народного Доверительного банка»
В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Народного Доверительного банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Рейтинг по активам – 333 место
Банк не входит в первые 150 банков России по объему активов. Это означает, что кредитная организация сравнительно небольшая, что является умеренно негативным признаком с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 56,2%
У банка очень много плохих кредитов. Их доля заметно оторвалась от среднерыночной нормы, которая равна сейчас 7%. С точки зрения надежности банка это очень негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 13%
В пассивах банка доля физических лиц (считая как депозиты, так и деньги на расчетных счетах) сравнительно незначительная. С точки зрения финансовой устойчивости банка это умеренно позитивный фактор.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 400,6%
Объем денег физлиц в банке за год (считая деньги на вкладах и текущих счетах) подскочил более чем в 2 раза. Это — красный флаг: если банк не является новым брендом на рынке, то нужно разобраться в причинах столь агрессивной политики по привлечению денег населения. Показатель можно трактовать как негативный фактор с точки зрения устойчивости банка.
Уровень рентабельности активов – 0,27%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 48,5 млн руб.
Уставной капитал банка ниже минимального уровня, установленного ЦБ РФ (300 млн руб). Это весьма настораживающий фактор, который может косвенно означать, что банк уже проходит процесс санации, участвует в слиянии с другим банком, либо проходит реструктуризацию.
Норматив достаточности капитала Н1 – 35,6
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Анализ финансовых показателей банка является лишь малой частью комплексной оценки рейтинга надежности «Народного Доверительного банка», проделанной в нашем обзоре. При принятии решений не советуем руководствоваться лишь этими данными, поскольку банки (особенно потерявшие лицензии) часто попадаются на фальсификации данных показателей.
Содержание обзора «Народного Доверительного банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Народный Доверительный банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Народного Доверительного банка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому обзор банка «Народный Доверительный банк» полезен?
Кто уже имеет счет в «Народном Доверительном банке»
Кто только собирается иметь с кредитной организацией дело
Кто хотел бы вопрос пробивки банка отдать под ключ профессиональной команде финансистов
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Народного Доверительного банка»?
Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
Кто на самом деле владеет и управляет банком?
Устойчив ли «Народный Доверительный банк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?
Обзор банка «Народный Доверительный банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Народного Доверительного банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Народный Доверительный банк» включает профессиональный анализ отчетности банка (данный взяты с сайта Банка России), анализ информационного поля по банку (публикации в СМИ), его владельцев и их активы, актуальный рейтинг надежности «Народного Доверительного банка» (кредитный рейтинг) и т.д.
Обзор нацелен на то, чтобы понять, насколько в данный момент устойчив банк и не отзовут ли у него лицензию?
Экспресс-анализ «Народного Доверительного банка»
В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Народного Доверительного банка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Банк не входит в первые 150 банков России по объему активов. Это означает, что кредитная организация сравнительно небольшая, что является умеренно негативным признаком с точки зрения финансовой устойчивости банка.
У банка очень много плохих кредитов. Их доля заметно оторвалась от среднерыночной нормы, которая равна сейчас 7%. С точки зрения надежности банка это очень негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 13%
В пассивах банка доля физических лиц (считая как депозиты, так и деньги на расчетных счетах) сравнительно незначительная. С точки зрения финансовой устойчивости банка это умеренно позитивный фактор.
Объем денег физлиц в банке за год (считая деньги на вкладах и текущих счетах) подскочил более чем в 2 раза. Это — красный флаг: если банк не является новым брендом на рынке, то нужно разобраться в причинах столь агрессивной политики по привлечению денег населения. Показатель можно трактовать как негативный фактор с точки зрения устойчивости банка.
Уровень рентабельности активов – 0,27%
Доходность банка сильно ниже по отношению к среднему уровню рентабельности по банковскому сектору (2,2—2,4%). Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Уставной капитал банка ниже минимального уровня, установленного ЦБ РФ (300 млн руб). Это весьма настораживающий фактор, который может косвенно означать, что банк уже проходит процесс санации, участвует в слиянии с другим банком, либо проходит реструктуризацию.
Норматив достаточности капитала Н1 – 35,6
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Анализ финансовых показателей банка является лишь малой частью комплексной оценки рейтинга надежности «Народного Доверительного банка», проделанной в нашем обзоре. При принятии решений не советуем руководствоваться лишь этими данными, поскольку банки (особенно потерявшие лицензии) часто попадаются на фальсификации данных показателей.
Содержание обзора «Народного Доверительного банка»
Кому обзор банка «Народный Доверительный банк» полезен?
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Народного Доверительного банка»?
Обзор банка «Народный Доверительный банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.