Рейтинг надежности «Почта банка», структура ее владения и бенефициары, анализ информационного поля в СМИ и сообщение клиентов банка — это и много другое включает обзор банка «Почта банк».
Цель проведенного исследования — дать оценку устойчивости ПАО "ПОЧТА БАНК" с точки зрения сохранности вложения средств и надежности при долгосрочном сотрудничестве.
Экспресс-анализ «Почта банка»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Почта банка». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Рейтинг по активам – 42 место
Банк входит в ТОП-50 крупнейших кредитных организаций страны. В ракурсе финансовой устойчивости банка это нейтральный фактор.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 13,8%
У банка много проблемных кредитов. Их доля в совокупном кредитном портфеле (считая кредиты "физикам" и "юрикам") заметно превышает опасный уровень в 10%. Кроме того, показатель банка вдвое хуже средних значений по рынку. С точки зрения надежности банка, это негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 62%
Доля вкладов физлиц в пассивах превышает 50%. Показатель около 50% имеет "ВТБ24" и "Сбербанк", но для банков меньшего размера, это может быть умеренно негативным фактором с точки зрения их надежности. При форс-мажоре, кризисе или ухудшении инфо-поля по банку, его финансовое положении может пошатнуть волна "физиков", желающих скорее снять деньги.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 667%
За 12 месяц вклады физических лиц в банке выросли более чем в 2 раза. Это очень много и если банк — не новый бренд на рынке, то существует вероятность, что учреждение "пылесосит" рынок перед потерей лицензии ЦБ.
Уровень рентабельности активов – 2,88%
По уровню рентабельности банк обгоняет большинство своих коллег. Так, рентабельность по банковскому рынку сейчас в районе 2,2—2,4%. Это позитивный знак с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 359,6 млн руб.
Размер уставного капитала банка близок к минимальному уровню, установленному нормой ЦБ РФ в 300 млн руб. Это косвенно указывает на сравнительно небольшие размеры банка, что с точки зрения его надежности является умеренно негативным фактором.
Норматив достаточности капитала Н1 – 9,4
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 менее чем на 2% выше рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Расстояние в 2% — это сравнительно немного. Кроме того, годом ранее ЦБ держал порог в районе не 8, а 10%. По этой причине, текущее значение можно интерпретировать как негативный фактор с позиции надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 33,5%
Банк имеет сравнительно большой объем межбанковских кредитов. Их доля в структуре обязательств банка превышает 20% — уровень, который мы считаем нормой. Это негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Предоставленная информация является лишь частью нашего обзора, также включающего анализ владельцев банка, структуры владения, информационного поля по «Почта банке», отзывы клиентов и вкладчиков «Почта банка». Из-за нередких случаев фальсификаций с отчетностью у банков, потерявших лицензию, принимать решение лишь на показателях из экспресс-обзора, может быть весьма опрометчиво.
Содержание обзора «Почта банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Почта банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Почта банка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому обзор банка «Почта банк» полезен?
Кто уже имеет счет в «Почта банке»
Кто только собирается иметь с кредитной организацией дело
Кто хотел бы вопрос пробивки банка отдать под ключ профессиональной команде финансистов
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Почта банка»?
Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
Кто на самом деле владеет и управляет банком?
Устойчив ли «Почта банк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?
Обзор банка «Почта банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Почта банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Рейтинг надежности «Почта банка», структура ее владения и бенефициары, анализ информационного поля в СМИ и сообщение клиентов банка — это и много другое включает обзор банка «Почта банк».
Цель проведенного исследования — дать оценку устойчивости ПАО "ПОЧТА БАНК" с точки зрения сохранности вложения средств и надежности при долгосрочном сотрудничестве.
Экспресс-анализ «Почта банка»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Почта банка». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Рейтинг по активам – 42 место
Банк входит в ТОП-50 крупнейших кредитных организаций страны. В ракурсе финансовой устойчивости банка это нейтральный фактор.
У банка много проблемных кредитов. Их доля в совокупном кредитном портфеле (считая кредиты "физикам" и "юрикам") заметно превышает опасный уровень в 10%. Кроме того, показатель банка вдвое хуже средних значений по рынку. С точки зрения надежности банка, это негативный фактор.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 62%
Доля вкладов физлиц в пассивах превышает 50%. Показатель около 50% имеет "ВТБ24" и "Сбербанк", но для банков меньшего размера, это может быть умеренно негативным фактором с точки зрения их надежности. При форс-мажоре, кризисе или ухудшении инфо-поля по банку, его финансовое положении может пошатнуть волна "физиков", желающих скорее снять деньги.
За 12 месяц вклады физических лиц в банке выросли более чем в 2 раза. Это очень много и если банк — не новый бренд на рынке, то существует вероятность, что учреждение "пылесосит" рынок перед потерей лицензии ЦБ.
По уровню рентабельности банк обгоняет большинство своих коллег. Так, рентабельность по банковскому рынку сейчас в районе 2,2—2,4%. Это позитивный знак с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 359,6 млн руб.
Размер уставного капитала банка близок к минимальному уровню, установленному нормой ЦБ РФ в 300 млн руб. Это косвенно указывает на сравнительно небольшие размеры банка, что с точки зрения его надежности является умеренно негативным фактором.
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 менее чем на 2% выше рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Расстояние в 2% — это сравнительно немного. Кроме того, годом ранее ЦБ держал порог в районе не 8, а 10%. По этой причине, текущее значение можно интерпретировать как негативный фактор с позиции надежности банка.
Банк имеет сравнительно большой объем межбанковских кредитов. Их доля в структуре обязательств банка превышает 20% — уровень, который мы считаем нормой. Это негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Предоставленная информация является лишь частью нашего обзора, также включающего анализ владельцев банка, структуры владения, информационного поля по «Почта банке», отзывы клиентов и вкладчиков «Почта банка». Из-за нередких случаев фальсификаций с отчетностью у банков, потерявших лицензию, принимать решение лишь на показателях из экспресс-обзора, может быть весьма опрометчиво.
Содержание обзора «Почта банка»
Кому обзор банка «Почта банк» полезен?
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Почта банка»?
Обзор банка «Почта банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.