Обзор банка «Россельхозбанк» включает профессиональную оценку и разбор финансовых показателей банка, публикуемых на сайте ЦБ РФ, анализ информационного поля по банку в СМИ и на специализированных форумах (Банки.ру), рейтинг надежности «Россельхозбанка» (речь о кредитной оценки от ключевых рейтинговых агентств) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" — достаточно ли надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Россельхозбанка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Россельхозбанк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Россельхозбанка».
Рейтинг по активам – 5 место
Кредитная организация входит в список 10 крупнейших банков России. Это позитивный фактор с точки зрения сохранности вложений в банке. При возникновении проблем Центробанк с высокой степенью вероятности не отзовет лицензию и поможет банку.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 13,3%
Уровень просрочек по совокупному кредитному портфелю банка превышает 10% — уровень, который многие эксперты считают весьма негативным для банков. Кроме того, показатель почти вдвое превышает текущую норму по рынку (7%). Это весьма негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 29%
Доля вкладов физлиц в сравнении с пассивами банка превышает 25% — уровень, на котором ЦБ ранее рекомендовал региональным банкам и не только ограничивать наращивание вкладов населения. В случае кризиса или ухудшения информационного поля по банку, такая доля является умеренно негативным фактором для банка: наплыв клиентов, желающих снять деньги может пошатнуть его устойчивость. Вместе с тем показатель доли далек от критического уровня.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 37,2%
За год объем средств населения в кредитной организации в денежном выражении заметно подскочил. Это может вызвать опасения, поскольку агрессивная политика по привлечению вкладов нередко шла рука об руку с попыткой банков "пылесосить" рынок в преддверии своего банкротства. Тем не менее, рост показателя нельзя назвать критическим, поэтому, с точки зрения финансовой устойчивости рассматриваемого банка, значение можно интерпретировать лишь как умеренно негативный фактор.
Уровень рентабельности активов – 0,04%
Рентабельность банка хуже по сравнению с аналогичным показателем доходности у других коллег по рынку. Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 339,8 млрд руб.
Уставной капитал банк более чем в 10 раз превышает пороговое значение показателя, установленное Банком России для кредитных организаций (300 млн руб.) Это позитивный сигнал с позиции надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 14,7
Банк России отслеживает множество показателей по каждому участнику банковского сектора. Один из главный показателей, на который он обращает внимание, — норматив достаточности собственных средств банка Н1.0. Рекомендация ЦБ для всех банков: держать показатель выше 8%. В нашем случае, значение заметно выше. С точки зрения надежности банка это будем трактовать как нейтральный фактор.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 5,6%
У банка в структуре обязательств доля межбанковского кредитования сравнительно низкая. Это один из признаков, что проблем с ликвидностью в банке нет.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Россельхозбанка».
Содержание обзора «Россельхозбанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Россельхозбанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Россельхозбанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому будет кстати обзор «Россельхозбанка»?
Кто собирается открывать в кредитной организации вклад
Кто уже имеет депозит и деньги в «Россельхозбанке»
Кто хотел бы знать о банке больше и хочет быстро получить структурированную информацию о банке
Оценка рейтинга надежности «Россельхозбанка» поможет ответить на вопросы:
Можно ли хранить в «Россельхозбанке» более 1,4 млн. рублей как физическое лицо или ИП?
Куда я несу или уже принес деньги, кому принадлежит и с кем связан «Россельхозбанк»?
Насколько устойчив банк от финансовых потрясений в экономике и банковском секторе?
Обзор банка «Россельхозбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Россельхозбанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Россельхозбанк» включает профессиональную оценку и разбор финансовых показателей банка, публикуемых на сайте ЦБ РФ, анализ информационного поля по банку в СМИ и на специализированных форумах (Банки.ру), рейтинг надежности «Россельхозбанка» (речь о кредитной оценки от ключевых рейтинговых агентств) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: АО "РОССЕЛЬХОЗБАНК" — достаточно ли надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Россельхозбанка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Россельхозбанк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Россельхозбанка».
Кредитная организация входит в список 10 крупнейших банков России. Это позитивный фактор с точки зрения сохранности вложений в банке. При возникновении проблем Центробанк с высокой степенью вероятности не отзовет лицензию и поможет банку.
Уровень просрочек по совокупному кредитному портфелю банка превышает 10% — уровень, который многие эксперты считают весьма негативным для банков. Кроме того, показатель почти вдвое превышает текущую норму по рынку (7%). Это весьма негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 29%
Доля вкладов физлиц в сравнении с пассивами банка превышает 25% — уровень, на котором ЦБ ранее рекомендовал региональным банкам и не только ограничивать наращивание вкладов населения. В случае кризиса или ухудшения информационного поля по банку, такая доля является умеренно негативным фактором для банка: наплыв клиентов, желающих снять деньги может пошатнуть его устойчивость. Вместе с тем показатель доли далек от критического уровня.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 37,2%
За год объем средств населения в кредитной организации в денежном выражении заметно подскочил. Это может вызвать опасения, поскольку агрессивная политика по привлечению вкладов нередко шла рука об руку с попыткой банков "пылесосить" рынок в преддверии своего банкротства. Тем не менее, рост показателя нельзя назвать критическим, поэтому, с точки зрения финансовой устойчивости рассматриваемого банка, значение можно интерпретировать лишь как умеренно негативный фактор.
Уровень рентабельности активов – 0,04%
Рентабельность банка хуже по сравнению с аналогичным показателем доходности у других коллег по рынку. Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Уставной капитал банк более чем в 10 раз превышает пороговое значение показателя, установленное Банком России для кредитных организаций (300 млн руб.) Это позитивный сигнал с позиции надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 14,7
Банк России отслеживает множество показателей по каждому участнику банковского сектора. Один из главный показателей, на который он обращает внимание, — норматив достаточности собственных средств банка Н1.0. Рекомендация ЦБ для всех банков: держать показатель выше 8%. В нашем случае, значение заметно выше. С точки зрения надежности банка это будем трактовать как нейтральный фактор.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 5,6%
У банка в структуре обязательств доля межбанковского кредитования сравнительно низкая. Это один из признаков, что проблем с ликвидностью в банке нет.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Россельхозбанка».
Содержание обзора «Россельхозбанка»
Кому будет кстати обзор «Россельхозбанка»?
Оценка рейтинга надежности «Россельхозбанка» поможет ответить на вопросы:
Обзор банка «Россельхозбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.