Анализ финансовой надежности «Руссобанка» содержит профессиональный анализ финансовых показателей организации, оценку благонадежности владельцев банка, информационного поля, включая публикации в СМИ и отзывы клиентов, рейтинг надежности «Руссобанка» и много другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли АО "РУССОБАНК" надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Руссобанка»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Руссобанка». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Рейтинг по активам – 295 место
По размеру активов банк сравнительно небольшой, и не входит в число 150 крупнейших банков России. Это умеренно негативный фактор с точки зрения сохранности капитала в банке.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,5%
Доля просроченных займов в общем кредитном портфеле банка заметно ниже среднего уровня по рынку (7%). Это позитивный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 41%
Банк весьма зависим от денег населения. Долю вкладов физлиц (включая депозиты и деньги на расчетных счетах) в пассивах банка можно оценить как весьма большую. Это плохо, т.к. при форс-мажоре, кризисе или резком ухудшении информационного поля по банку, наплыв "физиков", желающих снять деньги, может заметно пошатнуть финансовое положение банка. Это умеренно негативно с точки зрения надежности кредитной организации.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -6,8%
За год деньги физлиц в банк в денежном выражении несколько сократились. Однако уменьшение не столь значимое. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Уровень рентабельности активов – 0,36%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 729,8 млн руб.
По закону, минимальный уровень уставного капитала банка в настоящий момент равен 300 млн руб. В этом смысле, банк с лихвой покрывает данное требование. Однако в Госдуме скоро могут принять закон об увеличении порога с 300 млн до 1 млрд руб. Поэтому, с позиции финансовой устойчивости банк, текущий показатель несет нейтральное значение.
Норматив достаточности капитала Н1 – 48,1
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Руссобанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Руссобанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Руссобанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому покупка анализа надежности «Руссобанка» будет кстати?
Тому, у кого уже есть вклад в банке
Кто собирается открыть в банке депозит или начать серьезно сотрудничать
Кто волнуется, не отзовут ли у банка лицензию и хотел бы получить комплексный взвешенный ответ на данный вопрос
Вопросы, на которые ответит анализ рейтинга надежности «Руссобанка»:
Стоит ли хранить в банке сумму, выше страхового покрытия АСВ в 1,4 млн руб?
Кому на самом деле принадлежит банк?
Насколько «Руссобанк» устойчив от финансов потрясений в экономике?
Обзор банка «Руссобанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Руссобанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Анализ финансовой надежности «Руссобанка» содержит профессиональный анализ финансовых показателей организации, оценку благонадежности владельцев банка, информационного поля, включая публикации в СМИ и отзывы клиентов, рейтинг надежности «Руссобанка» и много другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли АО "РУССОБАНК" надежен, чтобы хранить там деньги и не потеряет ли он в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Руссобанка»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «Руссобанка». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
По размеру активов банк сравнительно небольшой, и не входит в число 150 крупнейших банков России. Это умеренно негативный фактор с точки зрения сохранности капитала в банке.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 0,5%
Доля просроченных займов в общем кредитном портфеле банка заметно ниже среднего уровня по рынку (7%). Это позитивный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 41%
Банк весьма зависим от денег населения. Долю вкладов физлиц (включая депозиты и деньги на расчетных счетах) в пассивах банка можно оценить как весьма большую. Это плохо, т.к. при форс-мажоре, кризисе или резком ухудшении информационного поля по банку, наплыв "физиков", желающих снять деньги, может заметно пошатнуть финансовое положение банка. Это умеренно негативно с точки зрения надежности кредитной организации.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -6,8%
За год деньги физлиц в банк в денежном выражении несколько сократились. Однако уменьшение не столь значимое. Это нейтрально с точки зрения надежности банка.
Уровень рентабельности активов – 0,36%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 729,8 млн руб.
По закону, минимальный уровень уставного капитала банка в настоящий момент равен 300 млн руб. В этом смысле, банк с лихвой покрывает данное требование. Однако в Госдуме скоро могут принять закон об увеличении порога с 300 млн до 1 млрд руб. Поэтому, с позиции финансовой устойчивости банк, текущий показатель несет нейтральное значение.
Норматив достаточности капитала Н1 – 48,1
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Руссобанка»
Кому покупка анализа надежности «Руссобанка» будет кстати?
Вопросы, на которые ответит анализ рейтинга надежности «Руссобанка»:
Обзор банка «Руссобанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.