Обзор банка «Тойота банк» содержит анализ финансовой отчетности кредитной организации (данные от ЦБ), анализ сообщений о банке в СМИ, анализ структуры владения и бенефициаров банка, актуальный рейтинг надежности «Тойота банка» (кредитный рейтинг) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли надежен АО "ТОЙОТА БАНК", чтобы хранить в нем деньги и не потеряет ли банк в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Тойота банка»
Ниже представлена часть финансовых показателей, которые мы используем для оценки надежности банков. К каждому из них есть комментарий, написанный простым языком, понятным для нефинансовых специалистов. Иконка красного флага слева обозначает настораживающий уровень показателя.
Данные по банку взяты на 1 сентября 2017 года.
Рейтинг по активам – 93 место
В рейтинге банков России по объему активов кредитная организация во второй половине первой сотни. Это нейтрально в ракурсе надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 2,7%
Доля просроченных займов в общем кредитном портфеле банка заметно ниже среднего уровня по рынку (7%). Это позитивный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 1%
Доля средств физических лиц в пассивах банках небольшая: если суммировать депозиты и текущие счета, открытые на "физиков", она ниже 20%. В случае наплыва вкладчиков на фоне экономического кризиса или других факторов, на финансовую устойчивость банка это практически не повлияет.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 112,6%
Объем средств физических лиц в банке за 12 месяцев в денежном выражении вырос более чем в 2 раза. Это очень много и говорит об агрессивной политике банка по привлечению вкладов. Стоит знать, что вклады населения — самый невыгодный, дорогой для банка источник фондирования. С точки зрения надежности банка, показатель следует трактовать как весьма негативный фактор.
Уровень рентабельности активов – 1,89%
Рентабельность кредитной организации немногим ниже среднего значение по рынку. В банковском секторе показатель сейчас находится, по разным подсчетам, на уровне 2,3%. Значение показателя у рассматриваемого банка можно интерпретировать как нейтральное, говоря о надежности фин-учреждения.
Размер уставного капитала – 5,4 млрд руб.
Уставной капитал банк более чем в 10 раз превышает пороговое значение показателя, установленное Банком России для кредитных организаций (300 млн руб.) Это позитивный сигнал с позиции надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 19,8
Норматив достаточности собственных средств Н1.0 значительно выше минимального значения ЦБ в 8%. Это умеренно позитивный сигнал с точки зрения надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 50,3%
У банка высокая доля межбанковских кредитов в структуре его обязательств. Она превышает 20%, — уровень, который мы считаем для данного показателя нормой. С позиции оценки фин-устойчивости кредитных организаций, значение интерпретируем как негативное.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Тойота банка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Тойота банк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Тойота банка»
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Тойота банка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Тойота банк» содержит анализ финансовой отчетности кредитной организации (данные от ЦБ), анализ сообщений о банке в СМИ, анализ структуры владения и бенефициаров банка, актуальный рейтинг надежности «Тойота банка» (кредитный рейтинг) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли надежен АО "ТОЙОТА БАНК", чтобы хранить в нем деньги и не потеряет ли банк в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «Тойота банка»
Ниже представлена часть финансовых показателей, которые мы используем для оценки надежности банков. К каждому из них есть комментарий, написанный простым языком, понятным для нефинансовых специалистов. Иконка красного флага слева обозначает настораживающий уровень показателя.
Данные по банку взяты на 1 сентября 2017 года.
Рейтинг по активам – 93 место
В рейтинге банков России по объему активов кредитная организация во второй половине первой сотни. Это нейтрально в ракурсе надежности банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 2,7%
Доля просроченных займов в общем кредитном портфеле банка заметно ниже среднего уровня по рынку (7%). Это позитивный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 1%
Доля средств физических лиц в пассивах банках небольшая: если суммировать депозиты и текущие счета, открытые на "физиков", она ниже 20%. В случае наплыва вкладчиков на фоне экономического кризиса или других факторов, на финансовую устойчивость банка это практически не повлияет.
Объем средств физических лиц в банке за 12 месяцев в денежном выражении вырос более чем в 2 раза. Это очень много и говорит об агрессивной политике банка по привлечению вкладов. Стоит знать, что вклады населения — самый невыгодный, дорогой для банка источник фондирования. С точки зрения надежности банка, показатель следует трактовать как весьма негативный фактор.
Уровень рентабельности активов – 1,89%
Рентабельность кредитной организации немногим ниже среднего значение по рынку. В банковском секторе показатель сейчас находится, по разным подсчетам, на уровне 2,3%. Значение показателя у рассматриваемого банка можно интерпретировать как нейтральное, говоря о надежности фин-учреждения.
Уставной капитал банк более чем в 10 раз превышает пороговое значение показателя, установленное Банком России для кредитных организаций (300 млн руб.) Это позитивный сигнал с позиции надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 19,8
Норматив достаточности собственных средств Н1.0 значительно выше минимального значения ЦБ в 8%. Это умеренно позитивный сигнал с точки зрения надежности банка.
У банка высокая доля межбанковских кредитов в структуре его обязательств. Она превышает 20%, — уровень, который мы считаем для данного показателя нормой. С позиции оценки фин-устойчивости кредитных организаций, значение интерпретируем как негативное.
Экспресс-анализ не является полным и позволяет лишь поверхностно оценить финансовое положение банка. В полноценном обзоре, как и при оценке кредитоспособности рейтинговыми агентствами, финансовые показатели банка влияют на рейтинг, оценку только на 50%.
Помимо финансовых показателей в анализе надежности банка мы оцениваем информационное поле по кредитной организации (упоминания в СМИ, отзывы клиентов), непосредственно кредитные рейтинги, структуру владения банка, его руководство и т.д. С содержанием обзора можно ознакомиться ниже.
Содержание обзора «Тойота банка»
Кому полезна оценка рейтинга надежности «Тойота банка»?
Оценка рейтинга надежности «Тойота банка»: какие вопросы покрывает обзор?
Обзор банка «Тойота банк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.