Анализ финансовой устойчивости банка «Трансстройбанк» включает рейтинг надежности «Трансстройбанка» (речь о кредитной оценке) оценку информационного поля по банку (сообщения в СМИ, отзывы вкладчиков на форумах), данные о владельцах банка.
Анализ банка «Трансстройбанк» заточен на то, чтобы понять, является ли банк надежным местом хранения денег, благонадежным партнером для бизнеса и в целом, не потеряет ли «Трансстройбанк» лицензию в ближайшее время.
Экспресс-анализ «Трансстройбанка»
В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Трансстройбанка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Рейтинг по активам – 229 место
Банк не входит в число 150 крупнейших банков России. На федеральном уровне его можно назвать сравнительно небольшим. Говоря о надежности банка, это умеренно негативный признак.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 4,4%
Доля проблемных кредитов в совокупном портфеле займов банка ниже среднего уровня в российском банковском секторе, который находится около 7%. Это умеренно позитивный знак с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 48%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка (считая и депозиты, и текущие счета) весьма большая. Это плохо. В случае кризиса, форс-мажора или ухудшения инфо-поля по банку, возможный резкий отток средств населения может стать ударом по финансовому положению банка. Тем не менее, уровень доли вкладов физлиц в пассивах далек от критического. Поэтому, данный показатель можно оценить как умеренно негативный с точки зрения устойчивости банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 4,9%
За год объем вкладов физических лиц изменился совсем незначительно: для финансовой надежности банка это нейтральный фактор.
Уровень рентабельности активов – 0,28%
Рентабельность (доходность) банка значительно ниже средней рентабельности кредитных организаций по рынку. Это может быть настораживающим фактором.
Размер уставного капитала – 780 млн руб.
Объем уставного капитала кредитного учреждения практически вдвое превышает минимум, установленный законом, — это 300 млн руб. В ракурсе финансовой устойчивости банка показатель несет в себе нейтральный окрас.
Норматив достаточности капитала Н1 – 13
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 выше рекомендуемого порога Банка России для всех кредитных организаций (8%) более чем на 2%. Это нейтральный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 14,8%
У банка в структуре обязательств доля межбанковского кредитования сравнительно низкая. Это один из признаков, что проблем с ликвидностью в банке нет.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Трансстройбанка».
Содержание обзора «Трансстройбанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Трансстройбанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Трансстройбанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому покупка анализа надежности «Трансстройбанка» будет кстати?
Тому, у кого уже есть вклад в банке
Кто собирается открыть в банке депозит или начать серьезно сотрудничать
Кто волнуется, не отзовут ли у банка лицензию и хотел бы получить комплексный взвешенный ответ на данный вопрос
Оценка рейтинга надежности «Трансстройбанка»: какие вопросы покрывает обзор?
Имеет ли смысл хранить в «Трансстройбанке» более 1,4 млн руб (лимит, покрываемый АСВ)?
Какова вероятность отзыва у банка лицензии?
Насколько финансово устойчив банк по сравнению с другими участниками рынка?
Обзор банка «Трансстройбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Трансстройбанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Анализ финансовой устойчивости банка «Трансстройбанк» включает рейтинг надежности «Трансстройбанка» (речь о кредитной оценке) оценку информационного поля по банку (сообщения в СМИ, отзывы вкладчиков на форумах), данные о владельцах банка.
Анализ банка «Трансстройбанк» заточен на то, чтобы понять, является ли банк надежным местом хранения денег, благонадежным партнером для бизнеса и в целом, не потеряет ли «Трансстройбанк» лицензию в ближайшее время.
Экспресс-анализ «Трансстройбанка»
В качестве "пробника" обзора (помимо демо-версии) ниже вы найдете данные по части финансовых показателей устойчивости банка, используемых нами для оценки рейтинга надежности «Трансстройбанка». В основе расчетов лежат открытые данные по кредитной организации с сайта Банка России по состоянию на сентябрь 2017 г. (при покупке обзора мы их актуализируем).
Банк не входит в число 150 крупнейших банков России. На федеральном уровне его можно назвать сравнительно небольшим. Говоря о надежности банка, это умеренно негативный признак.
Доля проблемных кредитов в совокупном портфеле займов банка ниже среднего уровня в российском банковском секторе, который находится около 7%. Это умеренно позитивный знак с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 48%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка (считая и депозиты, и текущие счета) весьма большая. Это плохо. В случае кризиса, форс-мажора или ухудшения инфо-поля по банку, возможный резкий отток средств населения может стать ударом по финансовому положению банка. Тем не менее, уровень доли вкладов физлиц в пассивах далек от критического. Поэтому, данный показатель можно оценить как умеренно негативный с точки зрения устойчивости банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 4,9%
За год объем вкладов физических лиц изменился совсем незначительно: для финансовой надежности банка это нейтральный фактор.
Уровень рентабельности активов – 0,28%
Рентабельность (доходность) банка значительно ниже средней рентабельности кредитных организаций по рынку. Это может быть настораживающим фактором.
Размер уставного капитала – 780 млн руб.
Объем уставного капитала кредитного учреждения практически вдвое превышает минимум, установленный законом, — это 300 млн руб. В ракурсе финансовой устойчивости банка показатель несет в себе нейтральный окрас.
Норматив достаточности капитала Н1 – 13
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 выше рекомендуемого порога Банка России для всех кредитных организаций (8%) более чем на 2%. Это нейтральный фактор с точки зрения надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 14,8%
У банка в структуре обязательств доля межбанковского кредитования сравнительно низкая. Это один из признаков, что проблем с ликвидностью в банке нет.
Экспресс-обзор является усеченной версией обзора и не включает анализ владельцев банка, публикаций о банке в СМИ, отзывы вкладчиков и многие другие нюансы, важные для корректной оценки рейтинга надежности «Трансстройбанка».
Содержание обзора «Трансстройбанка»
Кому покупка анализа надежности «Трансстройбанка» будет кстати?
Оценка рейтинга надежности «Трансстройбанка»: какие вопросы покрывает обзор?
Обзор банка «Трансстройбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.