Обзор «Уральского банка Реконструкции и Развития» (УБРиР)
Обзор «Уральского банка Реконструкции и Развития» (УБРиР)
Информация об обзоре
Обзор сделан:
Формат обзора:
Сложность материала:
Август 2017
PDF
Базовый уровень
Цена:
4 900р
Обзор банка «Уральский банк Реконструкции и Развития» (УБРиР) содержит анализ финансовой отчетности кредитной организации (данные от ЦБ), анализ сообщений о банке в СМИ, анализ структуры владения и бенефициаров банка, актуальный рейтинг надежности «УБРиР» (кредитный рейтинг) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли надежен ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ", чтобы хранить в нем деньги и не потеряет ли банк в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «УБРиР»
Экспресс-обзор построен на основе части показателей и индикаторов на основе данных, предоставленных кредитной организацией Банку России, которые мы используем для оценки рейтинга надежности. Это лишь часть показателей и взяты они по состоянию на 1 сентября 2017 года.
Рейтинг по активам – 24 место
В рейтинге крупнейших банков России по объему активов банк входит в группу организаций на позициях с 20 по 50. Это с одной стороны не мелкие банки, но в то же время далеко не системно значимые. Это нейтрально с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 1,3%
Доля просроченных займов в общем кредитном портфеле банка заметно ниже среднего уровня по рынку (7%). Это позитивный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 40%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка (считая и депозиты, и текущие счета) весьма большая. Это плохо. В случае кризиса, форс-мажора или ухудшения инфо-поля по банку, возможный резкий отток средств населения может стать ударом по финансовому положению банка. Тем не менее, уровень доли вкладов физлиц в пассивах далек от критического. Поэтому, данный показатель можно оценить как умеренно негативный с точки зрения устойчивости банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 6,5%
За год деньги физлиц в банке – выросли. Однако рост нельзя назвать большим. И это не плюс и не минус с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Уровень рентабельности активов – 0,01%
Рентабельность банка хуже по сравнению с аналогичным показателем доходности у других коллег по рынку. Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 3 млрд руб.
Уставной капитал банк весьма велик. Это можно сказать, сравнивая значение с минимальным уровнем данного показателя, установленным ЦБ РФ, в 300 млн руб. Показатель можно трактовать как умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Норматив достаточности капитала Н1 – 9,8
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 менее чем на 2% выше рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Расстояние в 2% — это сравнительно немного. Кроме того, годом ранее ЦБ держал порог в районе не 8, а 10%. По этой причине, текущее значение можно интерпретировать как негативный фактор с позиции надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 24,2%
Банк имеет сравнительно высокую долю межбанковских кредитов в структуре обязательств. Она превышает 20%, — уровень, который мы считаем для данного показателя нормой. С позиции оценки фин-устойчивости кредитных организаций, значение интерпретируем как умеренно негативное.
Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «УБРиР» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.
Содержание обзора «УБРиР»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Уральский банк Реконструкции и Развития»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «УБРиР»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому полезна оценка рейтинга надежности «УБРиР»?
Кто собирается открывать там вклад (физлицо) или расчетный счет (ИП, АО и другие формы бизнеса)
Кто уже сотрудничает с банком и опасается отзыва у «УБРиР» лицензии
Кто хотел бы узнать подробнее о данном банке, его владельцах
Оценка рейтинга надежности «УБРиР» поможет ответить на вопросы:
Можно ли хранить в «Уральском банке Реконструкции и Развития» более 1,4 млн. рублей как физическое лицо или ИП?
Куда я несу или уже принес деньги, кому принадлежит и с кем связан «Уральский банк Реконструкции и Развития»?
Насколько устойчив банк от финансовых потрясений в экономике и банковском секторе?
Обзор банка «Уральский банк Реконструкции и Развития» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Уральского банка Реконструкции и Развития» (УБРиР)
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор банка «Уральский банк Реконструкции и Развития» (УБРиР) содержит анализ финансовой отчетности кредитной организации (данные от ЦБ), анализ сообщений о банке в СМИ, анализ структуры владения и бенефициаров банка, актуальный рейтинг надежности «УБРиР» (кредитный рейтинг) и многое другое.
Обзор нацелен на то, чтобы понять: достаточно ли надежен ПАО "УРАЛЬСКИЙ БАНК РЕКОНСТРУКЦИИ И РАЗВИТИЯ", чтобы хранить в нем деньги и не потеряет ли банк в ближайшее время лицензию?
Экспресс-анализ «УБРиР»
Экспресс-обзор построен на основе части показателей и индикаторов на основе данных, предоставленных кредитной организацией Банку России, которые мы используем для оценки рейтинга надежности. Это лишь часть показателей и взяты они по состоянию на 1 сентября 2017 года.
Рейтинг по активам – 24 место
В рейтинге крупнейших банков России по объему активов банк входит в группу организаций на позициях с 20 по 50. Это с одной стороны не мелкие банки, но в то же время далеко не системно значимые. Это нейтрально с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 1,3%
Доля просроченных займов в общем кредитном портфеле банка заметно ниже среднего уровня по рынку (7%). Это позитивный фактор с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 40%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка (считая и депозиты, и текущие счета) весьма большая. Это плохо. В случае кризиса, форс-мажора или ухудшения инфо-поля по банку, возможный резкий отток средств населения может стать ударом по финансовому положению банка. Тем не менее, уровень доли вкладов физлиц в пассивах далек от критического. Поэтому, данный показатель можно оценить как умеренно негативный с точки зрения устойчивости банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 6,5%
За год деньги физлиц в банке – выросли. Однако рост нельзя назвать большим. И это не плюс и не минус с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Уровень рентабельности активов – 0,01%
Рентабельность банка хуже по сравнению с аналогичным показателем доходности у других коллег по рынку. Это умеренно негативный фактор с точки зрения надежности банка.
Размер уставного капитала – 3 млрд руб.
Уставной капитал банк весьма велик. Это можно сказать, сравнивая значение с минимальным уровнем данного показателя, установленным ЦБ РФ, в 300 млн руб. Показатель можно трактовать как умеренно позитивный фактор с точки зрения надежности банка.
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 менее чем на 2% выше рекомендуемого ЦБ уровня в 8%. Расстояние в 2% — это сравнительно немного. Кроме того, годом ранее ЦБ держал порог в районе не 8, а 10%. По этой причине, текущее значение можно интерпретировать как негативный фактор с позиции надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 24,2%
Банк имеет сравнительно высокую долю межбанковских кредитов в структуре обязательств. Она превышает 20%, — уровень, который мы считаем для данного показателя нормой. С позиции оценки фин-устойчивости кредитных организаций, значение интерпретируем как умеренно негативное.
Экспресс-обзор построен исключительно на финансовых показателях, предоставленных банком регулятору. Нередко, банки, потерявшие лицензию, фальсифицировали эти показатели. Для более актуальной и корректной оценке следует рассматривать отчетность «УБРиР» вкупе с анализом структуры владения, бенефициаров, топ-менеджмента, отзывов клиентов банка.
Содержание обзора «УБРиР»
Кому полезна оценка рейтинга надежности «УБРиР»?
Оценка рейтинга надежности «УБРиР» поможет ответить на вопросы:
Обзор банка «Уральский банк Реконструкции и Развития» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.