Данный обзор покрывает вопрос — насколько надежен в финансовом плане банк «Владбизнесбанк»?
Материал включает рейтинг надежности «Владбизнесбанка» (кредитную оценку от рейтинговых агентств), анализ финансовых показателей банка, отправляемых в ЦБ РФ, оценку благонадежности ключевых акционеров банка. Мы также берем во внимание информационное поле по «Владбизнесбанке» (публикации в СМИ, сообщения на форумах от клиентов банка и пр.).
Экспресс-анализ «Владбизнесбанка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Владбизнесбанк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Владбизнесбанка».
Рейтинг по активам – 355 место
Банк не входит в первые 150 банков России по объему активов. Это означает, что кредитная организация сравнительно небольшая, что является умеренно негативным признаком с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 6,5%
Доля просроченных (неработающих) кредитов в общем портфеле займов банка "физикам" и "юрикам" близка к среднему значению по рынку (7%). С точки зрения надежности банка значение показателя нейтрально.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 68%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка превышает 50%, что является негативным фактором с точки зрения надежности банка. Показатель немногим выше 50% имеют госбанки "ВТБ24" и "Сбербанк", но для кредитных организаций меньшего размера, это может быть умеренно негативным фактором с точки зрения их надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -6,2%
Объем средств физических лиц в банке за последний год несколько сократился. Это вполне могло входить в планы руководства банка, поскольку депозиты физлиц — чуть ли не самый дорогой источник фондирования у банков. Значение показателя можно интерпретировать как нейтральное с точки зрения надежности банка.
Уровень рентабельности активов – 0,44%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 325 млн руб.
Объем уставного капитала кредитной организации немного выше порогового значения ЦБ в 300 млн руб. Косвенно это указывает на сравнительно небольшой размер банка. В ракурсе надежности кредитной организации, это умеренно негативный сигнал.
Норматив достаточности капитала Н1 – 26,3
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 у каждого из участников банковского рынка по требования Центробанка России должен превышать 8%. Как видим, в данном случае показатель сильно выше. И это позитивно с точки зрения надежности банка.
Предоставленная информация является лишь частью нашего обзора, также включающего анализ владельцев банка, структуры владения, информационного поля по «Владбизнесбанке», отзывы клиентов и вкладчиков «Владбизнесбанка». Из-за нередких случаев фальсификаций с отчетностью у банков, потерявших лицензию, принимать решение лишь на показателях из экспресс-обзора, может быть весьма опрометчиво.
Содержание обзора «Владбизнесбанка»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «Владбизнесбанк»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «Владбизнесбанка»
Глава 1.5 Топ-менеджмент и кадровые перестановки
Глава 2. Анализ отчетности
Глава 2.1 Анализ аудированной МСФО отчетности
Глава 2.2 Выводы из анализа МФСО отчетности
Глава 2.3 Анализ РСБУ отчетности
Глава 2.4 Выводы из анализа РСБУ отчетности
Глава 3. Анализ информационного поля
Глава 3.1 Анализ отзывов на Банки.ру
Глава 3.2 Анализ публикаций в СМИ
Глава 4. Кредитные рейтинги
Глава 4.1 Рейтинги международных агентств
Глава 4.2 Рейтинги российских агентств
Таблица сокращений
Кому полезен обзор «Владбизнесбанка»?
Тем, кто рассматривает возможность открытия вклада в «Владбизнесбанке»
Тем, кто уже имеет вклад или работает с банком, и переживает по поводу возможного отзыва лицензии
Тем, кто ищет отзывы и структурированную информацию о «Владбизнесбанке»
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Владбизнесбанка»?
Можно ли хранить в банке более 1,4 млн руб, покрываемым страховым случаем АСВ?
Кто на самом деле владеет и управляет банком?
Устойчив ли «Владбизнесбанк» к финансовым потрясениям в банковском секторе и экономике в целом?
Обзор банка «Владбизнесбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор «Владбизнесбанка»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Данный обзор покрывает вопрос — насколько надежен в финансовом плане банк «Владбизнесбанк»?
Материал включает рейтинг надежности «Владбизнесбанка» (кредитную оценку от рейтинговых агентств), анализ финансовых показателей банка, отправляемых в ЦБ РФ, оценку благонадежности ключевых акционеров банка. Мы также берем во внимание информационное поле по «Владбизнесбанке» (публикации в СМИ, сообщения на форумах от клиентов банка и пр.).
Экспресс-анализ «Владбизнесбанка»
Краткий анализ основан на данных, опубликованных по банку «Владбизнесбанк» на сайте ЦБ по состоянию на 1 сентября 2017 г. При покупке отчета выборка по показателям — выше, кроме того данные по банку актуализируются и дополняются другими факторами, важными для оценки рейтинга надежности «Владбизнесбанка».
Банк не входит в первые 150 банков России по объему активов. Это означает, что кредитная организация сравнительно небольшая, что является умеренно негативным признаком с точки зрения финансовой устойчивости банка.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 6,5%
Доля просроченных (неработающих) кредитов в общем портфеле займов банка "физикам" и "юрикам" близка к среднему значению по рынку (7%). С точки зрения надежности банка значение показателя нейтрально.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 68%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка превышает 50%, что является негативным фактором с точки зрения надежности банка. Показатель немногим выше 50% имеют госбанки "ВТБ24" и "Сбербанк", но для кредитных организаций меньшего размера, это может быть умеренно негативным фактором с точки зрения их надежности.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – -6,2%
Объем средств физических лиц в банке за последний год несколько сократился. Это вполне могло входить в планы руководства банка, поскольку депозиты физлиц — чуть ли не самый дорогой источник фондирования у банков. Значение показателя можно интерпретировать как нейтральное с точки зрения надежности банка.
Уровень рентабельности активов – 0,44%
Рентабельность банка — относительный показатель его экономической эффективности. И по этому показателю банк заметно проигрывает другим участникам рынка. При средней текущей рентабельности в банковском секторе в 2,2—2,4%, показатель рассматриваемого банка нельзя назвать выдающимся. Это несет умеренно негативное значение, говоря о надежности кредитной организации.
Размер уставного капитала – 325 млн руб.
Объем уставного капитала кредитной организации немного выше порогового значения ЦБ в 300 млн руб. Косвенно это указывает на сравнительно небольшой размер банка. В ракурсе надежности кредитной организации, это умеренно негативный сигнал.
Норматив достаточности капитала Н1 – 26,3
Норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0 у каждого из участников банковского рынка по требования Центробанка России должен превышать 8%. Как видим, в данном случае показатель сильно выше. И это позитивно с точки зрения надежности банка.
Предоставленная информация является лишь частью нашего обзора, также включающего анализ владельцев банка, структуры владения, информационного поля по «Владбизнесбанке», отзывы клиентов и вкладчиков «Владбизнесбанка». Из-за нередких случаев фальсификаций с отчетностью у банков, потерявших лицензию, принимать решение лишь на показателях из экспресс-обзора, может быть весьма опрометчиво.
Содержание обзора «Владбизнесбанка»
Кому полезен обзор «Владбизнесбанка»?
Ценность обзора: что даст анализ рейтинга надежности «Владбизнесбанка»?
Обзор банка «Владбизнесбанк» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.