Обзор содержит анализ надежности «ЮниКредита», включая оценку рейтинга надежности кредитной организации (сбор и анализ оценок от рейтинговых агентств), анализ финансовых показателей банка, структуры владения и бенефициаров (что о них и о банке в целом пишут в СМИ, какие отзывы по банку в сети) и многое другое.
Анализ банка «ЮниКредит» был заточен на то, чтобы понять, является ли финансовая организация надежным местом хранения денег, благонадежным партнером для бизнеса и в целом, не потеряет ли банк лицензию в ближайшее время.
Экспресс-анализ «ЮниКредита»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «ЮниКредита». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Рейтинг по активам – 11 место
Банк входит в ТОП-20, т.е. фактически входит в 5% крупнейших кредитных организаций России. Это позитивный знак.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 6,1%
Доля плохих кредитов в совокупном кредитном портфеле банка (считая кредиты и "физикам", и "юрикам") находится на уровне, аналогичном среднему значению по рынку. Это нейтральный фактор, говоря о надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 23%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка близка к 25%. При достижении этого уровня несколько лет назад ЦБ рекомендовал региональным банкам сокращать зависимость от средств населения. На практике, текущий уровень банка вполне нормален. Значение показателя можно интерпретировать как нейтральный фактор с точки зрения надежности банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 18%
Объем средств физических лиц (на депозитах и текущих счетах) в банке за год заметно вырос. Это может вызывать опасения, поскольку ведет к росту зависимости банка от средств населения, — источнику дорогому по нормам банковского рынка. Поэтому это умеренно негативный фактор в ракурсе надежности фин-учреждения.
Уровень рентабельности активов – 2,44%
Рентабельность банка можно считать относительным показателем его экономической эффективности. И по данному показателю рассматриваемый банк идет вровень с рынком. Рентабельность российских кредитных организаций сейчас около 2,3%. С точки зрения надежности банка это не плюс, но и не минус.
Размер уставного капитала – 40,4 млрд руб.
По уровню уставного капитала банк входит в ТОП-50 кредитных организаций России. Это является умеренно позитивным фактором с точки зрения финансовой устойчивости учреждения.
Норматив достаточности капитала Н1 – 17,7
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 9,8%
Банк имеет сравнительно низкую долю межбанковских кредитов в структуре своих обязательств. Нередко данный показатель банки наращивают, когда возникают проблемы с ликвидностью. В данном случае, это один из признаков, что их быть не должно. Однако здесь требуется более глубокий анализ, поэтому показатель будем интерпретировать лишь как нейтральный, говоря об устойчивости банка.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «ЮниКредита»
Резюме
Методология анализа
Глава 1. Обзор банка
Глава 1.1 Общая информация
Глава 1.2 Организационная структура группы «ЮниКредит»
Глава 1.3 История банка
Глава 1.4 Структура владения и бизнесы ключевых совладельцев «ЮниКредита»
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор банка «ЮниКредит»
Формат обзора:
Сложность материала:
PDF
Базовый уровень
Обзор содержит анализ надежности «ЮниКредита», включая оценку рейтинга надежности кредитной организации (сбор и анализ оценок от рейтинговых агентств), анализ финансовых показателей банка, структуры владения и бенефициаров (что о них и о банке в целом пишут в СМИ, какие отзывы по банку в сети) и многое другое.
Анализ банка «ЮниКредит» был заточен на то, чтобы понять, является ли финансовая организация надежным местом хранения денег, благонадежным партнером для бизнеса и в целом, не потеряет ли банк лицензию в ближайшее время.
Экспресс-анализ «ЮниКредита»
Далее вы найдете часть финансовых показателей банка, которые мы использовали при оценке рейтинга надежности «ЮниКредита». Данные взяты на 1 сентября 2017 года и при покупке Вами обзора, будут актуализированы.
Банк входит в ТОП-20, т.е. фактически входит в 5% крупнейших кредитных организаций России. Это позитивный знак.
Доля проблемных кредитов в совокупном кредитном портфеле – 6,1%
Доля плохих кредитов в совокупном кредитном портфеле банка (считая кредиты и "физикам", и "юрикам") находится на уровне, аналогичном среднему значению по рынку. Это нейтральный фактор, говоря о надежности банка.
Доля вкладов физических лиц в пассивах банка – 23%
Доля вкладов физлиц в пассивах банка близка к 25%. При достижении этого уровня несколько лет назад ЦБ рекомендовал региональным банкам сокращать зависимость от средств населения. На практике, текущий уровень банка вполне нормален. Значение показателя можно интерпретировать как нейтральный фактор с точки зрения надежности банка.
Динамика привлечения средств физлиц за последний год – 18%
Объем средств физических лиц (на депозитах и текущих счетах) в банке за год заметно вырос. Это может вызывать опасения, поскольку ведет к росту зависимости банка от средств населения, — источнику дорогому по нормам банковского рынка. Поэтому это умеренно негативный фактор в ракурсе надежности фин-учреждения.
Уровень рентабельности активов – 2,44%
Рентабельность банка можно считать относительным показателем его экономической эффективности. И по данному показателю рассматриваемый банк идет вровень с рынком. Рентабельность российских кредитных организаций сейчас около 2,3%. С точки зрения надежности банка это не плюс, но и не минус.
По уровню уставного капитала банк входит в ТОП-50 кредитных организаций России. Это является умеренно позитивным фактором с точки зрения финансовой устойчивости учреждения.
Норматив достаточности капитала Н1 – 17,7
Банк России оценивает финансовую надежность каждого банка на рынке. Показателей много, но один из главных (если не самый главный), — норматив достаточности собственного капитала банка Н1.0. ЦБ требует от всех банков, чтобы показатель превышал 8%. В нашем случае, значение индикатора сильно выше, что можно интерпретировать как умеренно положительный признак с позиции оценки надежности банка.
Доля межбанковских кредитов в обязательствах банка – 9,8%
Банк имеет сравнительно низкую долю межбанковских кредитов в структуре своих обязательств. Нередко данный показатель банки наращивают, когда возникают проблемы с ликвидностью. В данном случае, это один из признаков, что их быть не должно. Однако здесь требуется более глубокий анализ, поэтому показатель будем интерпретировать лишь как нейтральный, говоря об устойчивости банка.
Экспресс-анализ опирается исключительно на часть финансовых показателей банка. Учитывайте, что отчетность банков влияет на их кредитных рейтинг от рейтинговых агентств не более чем на 50%, поэтому принимать решение, базируясь только на этих данных, может быть опрометчиво.
Содержание обзора «ЮниКредита»
Кому актуальная оценка рейтинга надежности «ЮниКредита»?
Оценка рейтинга надежности «ЮниКредита» поможет ответить на вопросы:
Обзор банка «ЮниКредит» готов в базовой версии. После оплаты мы актуализируем его и направляем Вам.