Я продолжаю ходить по фешенебельным и не очень офисам столичных инвест-компаний в поисках интересных стратегий для инвестиций. На этот раз я наведался в центральный офис QB Finance в "Москва-Сити" (она же QBF). Они стали лауреатами премии "Лучшая инвестиционная компания за 2014 год" в рамках SPEAR'S Russia Awards. Обычно мне безынтересно ходить в такие фирмы: я ориентируюсь на доходность в 40−50% годовых, а в таких мастодонтах, как правило, говорят не более чем о 20−25% годовых (пусть и в валюте). QB Finance в этом плане не исключение. Но если компания гибкая и идёт на контакт – всегда можно предложить увеличить риск и, как следствие, потенциальную доходность, скажем, вдвое. Насколько QBF идёт на контакт и какие у них есть варианты вложения денег – об этом далее.
О компании. Центральное юридическое лицо QB Finance – это ООО "КьюБи Финанс", которая имеет три лицензии Банка России на дилерскую и брокерскую деятельность, а также деятельность по управлению ценными бумагами. Лицензии вывешены на официальном сайте компании QBF (здесь), и их можно легко найти в соответствующих списках на сайте ЦБ (здесь). Все три лицензии QBF получила в самом конце 2009 года. Уставной капитал "КьюБиЭф" – 228 млн руб., что вполне логично: могу ошибаться, но этого требует российское законодательство для получения биржевых лицензий.
Группа компаний QBF также включает венчурный фонд QB Venture и компанию QBF Asset Management: о них я практически не буду говорить, чтобы не запутать читателя.
У QB Finance на текущий момент четыре офиса: в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Киеве. Центральный офис – Москва, башня "Город Столиц", "Москва Сити". Определенно, интерьер офиса выдержан в строгих тонах и располагает к деловому настрою, хоть для меня это не является основным показателем. Поэтому для QBF такой офис, думаю, не плюс и не минус.
К слову, "КьюБи Финанс" не первый год проходит аудит от Baker Tilly. Это со слов представителя. Информацию об этом на официальном сайте QBF я не нашёл. Возможно данное упоминание сможет положительно повлиять на рост доверия к компании.
Доверительное управление. QBF имеет довольно много различных стратегий инвестирования по доверительному управлению (есть услуга и консультационного управления, но о ней чуть позже). На сайте QB можно найти информацию о стратегиях. Правда, динамику доходности на сайте вы не найдёте. Её по запросу предоставляют финансовые консультанты QB. Информация есть у меня на руках, но на всякий случай выкладывать в блог не буду (update: пакет презентаций QBF вы можете скачать ниже, в конце статьи).
По соотношению риск к доходности больше всего меня заинтересовала средневзвешенная стратегия. Целевая доходность – 18–27% годовых в валюте. Ежегодного management fee здесь нет, но есть сравнительно высокая комиссия за успех в 30% от дохода. Максимальная просадка, закреплённая в договоре, – 25%.
Если я правильно понял, согласно меморандуму стратегии, 65–85% средств идут в американские акции, 15–35% – в корпоративные облигации и ещё 10% – в ETF. На валютный рынок практически ничего не идёт (есть, правда, стратегия под названием "средневзвешенная валютная", где 17% средств идут на Forex, но, как мне пояснил представитель QB, эти вложения используются, скорее, для хеджирования валютных рисков).
Минимальный рекомендуемый вход в стратегию – 100 тыс. долл., хотя стартовать можно и с 30 тыс.
Главным преимуществом стратегии является отсутствие убыточных месяцев (ежемесячно выходит в районе 1−2% чистыми). Это видно и по графикам, и по отзывам клиентов о QBF в интернете, которые начали сотрудничать с компанией до 2014 года. Я вышел на одного из них (сотрудничает с 2012 года) и по итогам переписки попросил дать короткий отзыв о QBF.
Андрей, клиент QBF
− «С QB продолжаю сотрудничать. Доходность за эти полгода около 11%, но я не участвовал в рисковых идеях, хотя предлагали IPO нескольких компаний (из последних Fitbit), теперь кусаю локти :) Рассылают обзоры каждый месяц – очень удобно. Ещё купил у них паи ЗПИФа недвижимости, пока что дохода по этому вложению нет»
Насчёт паев в недвижимость, то этим занимается компания QBF Asset Management, о которой я ранее вскользь упомянул. Подробную информацию можно получить на сайте QB, а я пока продолжу рассказывать про услуги QB Finance.
Ещё у QBF есть стратегия под названием IPO: здесь потенциальная доходность составляет 10−70%. Речь идёт об участии в первичном размещении акций различных компаний на иностранных биржах. Ближайшее IPO, в котором, как я понял, QBF предлагает принять участие, – размещение акций автопроизводителя Ferrari. Здесь минимальный вход – от 100 тыс. долл.
Схема сотрудничества. Если вы решили инвестировать деньги в одну из стратегий инвестиционной компании QBF, то вам предстоит подписать два документа. Один – с российской "Кьюби Финанс" о предоставлении услуг доверительного управления; второй – с кипрской компанией об оказании услуг прямого доступа к рынку ценных бумаг США.
Переводить средства банковским переводом клиент должен по последнему договору (с кипрской компанией), который составлен на двух языках. Деньги идут на счёт европейской кредитной организации Piraeus Bank (штаб-квартира в Греции). Далее, если берём стандартную схему сотрудничества, средства переправляются американскому брокеру LEK Securities (весьма надёжный; также QBF работает с БКС и другими). Там QBF открывает цифровой обезличенный счёт, куда и поступают средства клиента. По сути, так выглядит классическая схема работы российских инвест-компаний с иностранными биржами. Далее комментарий моего хорошего знакомого, который также посещал офис QB.
Александр, блогер-инвестор
− «Мне кажется, что такая умеренная доходность (20−23% годовых) и сравнительно высокий уровень входа не всем "по карману" В свое время был у них в офисе. Я видел только обработку клиентов, трейдинга не видел… Возможно, это происходит в скрытых от глаза частях офиса»
Критика. Если искать отзывы о QB Finance в интернете, то чаще критикуют их за холодные звонки (причём, это встречается, если даже смотреть отзывы сотрудников QBF, – как минимум, бывших работников). Такие отзывы есть и на сайте Вербитского H2T.ru (здесь), и в ветке, посвящённой компании, на MMGP.ru (здесь). Причём нередко после того, как позвонил один сотрудник компании, через неделю звонит другой и пытается продать то же самое.
Я считаю, что если это самый большой минус QB Finance – то это очень хорошо. Будь у меня свободные деньги на содержание такого количества финконсультантов – не исключаю, что не поскупился бы и начал таким способом привлекать деньги в свои инвестиционные Пулы. К слову, на одном из форумов на всю критику, в т.ч. касательно холодных звонков, ответил один из представителей QBF (текст можно посмотреть здесь и это, кстати, не единственный отзыв сотрудника QB Finance, который можно найти в сети).
Альтернативы. Для тех, кому небезразличен вопрос неторговых рисков, есть альтернативные варианты сотрудничества. Во-первых, вы можете открыть на себя брокерский счёт в крупном прайм-брокере, инвест-банке, наподобие швейцарских Credit Sussie или Julius Baer, и предоставить права на управление счётом QB Finance. Однако при такой схеме: 1) снимается гарантия QBF на максимальную просадку; 2) потенциальная доходность по стратегии снижается (из-за меньшего числа доступных инструментов – со слов представителя QB); 3) входной билет увеличивается с 30−100 тыс. долл. до 250 тыс. долл.
Ещё один вариант сотрудничества – это услуга консультационного управления (подробнее см. на официальном сайте QB Finance здесь), когда клиент самостоятельно открывает брокерский счёт, заводит туда средства, выбирает, скажем, ту же средневзвешенную стратегию и получает советы по покупке или продаже того или иного инструмента от персонального консультанта. В этом формате, как я понимаю, инвестор вправе увеличить риски настолько, насколько хочет. И когда ему будут рекомендовать открыть позиции, например, на 10 контрактов – он сможет по собственному усмотрению покупать 20 контрактов (если только стратегия и так не предполагает использование 100% капитала). Но в таком формате, речь уже идёт не об инвестировании, а о трейдинге. По крайней мере, это требует определённого уровня вовлечения в торговлю. И, конечно, при консультационном управлении за операции клиента QBF ответственности не несёт.
Выводы. Исходя из вышесказанного и отзывов от разных людей, которые мне неудобно здесь выкладывать, у меня сформировалось довольно противоречивое мнение о QB Finance. С одной стороны, один крупный клиент, который пересекался с руководством QB, утверждает, что компания достойная. Другой человек, который также встречался с руководителем одного отдела и расспрашивал о QBF участников отрасли, имеет, скорее, более нейтральную точку зрения. QBF получил премию SPEAR’S и имеет лицензии ЦБ, что, в свою очередь, говорит о серьёзных намерениях компании.
В случае, когда речь идет о доходности по доверительному управлению от 30-40% годовых (стратегия IPO – не в счёт: там, я считаю, дело случая), я бы продолжил присматриваться к данной компании. На этом я заканчиваю свой обзор. Своё отношение к QBF я бы назвал "нейтральным".
Общее впечатление сугубо положительное. Отдавал деньги в ДУ - процент хороший получил. Отношение к клиентам адекватное, сперва пытаются понять, чего инвестор хочет. А это сложно, особенно если этого не знает сам клиент.
Самым важным фактором в выборе компании для меня является её деятельность. Я выбрал QBF потому что их деятельность реальна, что проверено государственным фин мониторингом. Деньги должны работать. В компании QBF это есть.
Присоединяйтесь к правильным инвестициям!
Доходность 10-20% для фондового рынка это еще скромно. Холодными продажами половина бизнеса, связанного со сложными услугами, делается. Как будто только эта компания звонит %) Мне где-то раз в неделю что-то предлагают.
Работаю с компанией больше года. Проверки ради раз снял деньги со счета. Пришли в течении недели. Вежливые сотрудники. А насчет потери денег, господа, будьте внимательнее и не расчитывайте на помощь сотрудников. Имейте свои головы. Я например скачал приложение по котировкам и каждый день проверяю их.
Ребят, поделитесь, пожалуйста, своим опытом инвестирования в QBF. Какой процент получаете по стратегиям за последние год-два. Кто куда инвестирует? интересуюсь с целью диверсификации.
Инвестиции в торговлю на финансовых рынках (в том числе и на форексе) являются высокорисковыми по своей сути.
Здесь торговые риски (риск слития счета) гораздо выше, чем неторговые (риск того, что ДЦ не выплатит Вам прибыль).
Для открытия счета Вы можете выбрать практически любой ДЦ, кроме самых откровенных мошенников.
Гораздо важнее выбрать трейдера, который будет управлять Вашим счетом.
Услугами компании пока не пользуюсь. Зондирую почву. Ходил как-то на их бизнес-завтраки- в принципе понравилось, было интересно.... Понравился подход консультантов, грамотно объясняют, не давят на людей.....
работаю с QBF полтора года. нравятся их прогнозы, точность совпадения достаточно высокая. брокер реально работает на рынке давно и имеет нормальные лицензии и регуляторов.
Знакомые пользуются услугами разных компаний, в т.ч. QBF. Вроде бы пользуются стратегией защиты валютных активов, если я не ошибаюсь. На минус пока не жаловались
Игорь, нет не один. Выводить еще не пробовал. Но с доходностью пока не очень. Вроде сначала прибыль была, а последние месяц-полтора в минус все ушло. Знакомые, кто уже не первый год в ДУ, советуют подождать. Пока еще не решил что делать
Для меня инвестиционный портфель не становится интересным только от того, что максимальная просадка на нем за год составила 10% или доходность 200%.
На счете может быть макс.просадка в 10% при доходности в 5% или доходность в 200% получена при просадке 99,99%.Поэтому я и работаю с QBF, у них и уровень защиты капитала, и ставки на уровне.
Андрей Громов. Извините, что поздно. Я выводила 4т$ из 30. Объявила о желании в середине апреля, потом почти передумала :) Потом посчитала, что на предстоящие траты собственных средств все-таки не хватит, в начале июня подтвердила решение. Все это время QB ждали подходящего момента: некоторые позиции были в минусе, не хотели их закрывать, чтобы портфель не показал убыток, и держали меня в курсе. 30 июня получила деньги.
Пусть не покажется рекламой. Просто собственное впечатление.
С QB Finance работаю с октября 13го. Средневзвешенная стратегия.
За первый год управления - 23,48% в валюте (в рублях - 51,02%).
За второй год управления - 18,07% в валюте (в рублях - 82,15%).
На текущий момент длится третий год - 18,69% в валюте (а доллар падает))).
Ниже 1% за месяц было только в мае этого года. Так среднее за месяц за все время - 1,9%.
Уже как почти год сижу и жду у моря погоды, когда у портфеля прибыль пойдет. Доросла до 7%, на чем и остановилась, была в р-не 14, но как-то оно не греет, что была. Много сейчас сомнений по этому поводу, но все же еще надеюсь на рост.
Не работал с ними, но вот по финансовому состоянию и активам, вроде потенциал у них должен быть.
Совокупные активы компании в соответствии с данными бухгалтерской отчетности за 2015 год составляют более 400 млн. рублей, капитал компании - 309 млн. рублей. Стоимостной объем сделок ИК «КьюБиЭф» за 2015 год составил 1,47 млрд. рублей. https://qbfin.ru/documents.php
Являюсь клиентом QBF, в прошлом году поднялся на 10%, в этом пока просадка идет. Ждем и смотрим, что будет дальше. Рассчитываю, что все-таки в «плюсе» закрою этот год.
Деньги в последние месяцы не выводил, ничего дельного рассказать не могу.
Потому что они берут комиссионные за каждую сделку плюс проценты прибыли и ничем не рискуют, а вы рискуете своим капиталом. Они заинтересованы в количестве продуктов, качество на втором месте.
Мне постоянно предлагают какие-то продукты, то Брексит, то Турция, то неопределенность или что-то типа того. Сижу вот и удивляюсь, откуда у них идей то столько? Каждую неделю что-то новое втюхивают!
Господа писатели заказных постов, компания начала пылесосить рынок перед скамом? Осталось ещё акцию типа доллар по 50 при пополнении счета и все будет совсем понятно
QBF достаточно крупная компания и я доволен своим выбором. Так как большого опыта торговле нет, то мне было важно получить информацию об основах. Я всегда знаю, что при возникновении любых вопросов можно созвониться или списаться с моим менеджером. Регулярно приходят отчеты об эффективности выбранной стратегии. Все как часы. Спасибо Вам за работу!
Являюсь клиенткой QBF. Очень довольна, всегда помогут во всем разобраться, отношение к Клиенту просто КЛАСС. Меня многому научили. Я довольна. Все молодцы, и профессионалы
Мои средства в QBF находятся в доверительном управлении. Сначала очень сильно сомневался в этой услуге, но друг мне решительно советовал попробовать. Как оказалось, благодаря подробной отчетности от компании, можно отслеживать, как работают с твоим портфелем и какую прибыль он тебе приносит. Для непрофессиональных инвесторов ДУ - то, что надо!
Работаю с QBF уже большегода. Бывало разное, но серьезных проблем или нарушений со стороны компании не припомню. Всегда можно дозвониться и решить все вопросы, подскажут и помогут. Чувствуется работа с клиентами, это приятно.
Читала про них много положительных отзывов, на форумах натыкалась на обсуждения. Поскольку я мало верю отзывам в интернете, решила сама убедиться, что это за компания на деле. Пошла к ним в офис, предварительно договорившись с менеджером о встрече. Сотрудники приветливые, в своем деле опытные, за каждым по несколько десятков клиентов закреплено. Ознакомили меня со всеми продуктами и услугами, инвесторам есть где развернуться.
Первое впечатление приятное. Посмотрим, как будем работать вместе.
JenSh, интересный вопрос, который достоин ответа.
Дело в том, что страхование D&O (Первых лиц компании) страхует не сами счета клиентов, а именно директоров в ходе судебных дел. То есть вам выплачивают долги сами директора, а AIG покрывает расходы директоров. Исходя из этого, могу сказать, что если вы и найдёте не то, что бы официальный документ, а даже статью про то, как AIG выплачивает деньги инвесторам, то это будет откровенная липа, т.к. AIG вам ничего не может быть должно. Получается, что если кто-то и будет судиться с AIG за то, что они не выплачивают деньги по страховке, то это явно не вы и явно не публично.
А если говорить образно, то AIG - компания крупная, компания, которая пережила кризис 2008 года с поддержкой государства. Да, не всё там гладко было, но и покупая государственные облигации РФ о гладкости и речи нет.
То, что компания, которая страхует QB именитая и вообще, наличие страховки – это не 100% преимущества перед другими управляющими компаниями, но плюсик в тот момент когда вы выбираете УК и более спокойные сны ночью, когда вы уже наш клиент.
Если вам интересны подробности страхования D&O, то можете прочитать вот эту статью на сайте Центрально Банка России, в которой вы найдёте ответы на свои вопросы и полезную информацию: http://www.rcb.ru/dep/2009-08/24198/
Ну раз уж про страховки зашла речь, интересует были ли кейсы в компании AIG по возмещению убытков инвесторов в аналогичных компаниях в России? Если были, где можно посмотреть эти обсуждения и результаты?
Это не моя прихоть. Мне вчера на мобилу звонили из Микрофинанса и рассказывали слово в слово про АИГ. На этот же вопрос сказали, что еще ничего в России нет и они только на пальцах пересчитывают инвесторов, кому это может быть интересно.
Всем привет! Меня зовут Георгий Саранди, являюсь сотрудником QB Finance на должности Финансового советника.
Не так давно наткнулся на этот обзор и сразу же захотел отписаться! Пишу с целью прокомментировать выводы хорошего знакомого автора этого обзора и дополнить информацию относительно работы с QBF для посетителей TrueInvestor.ru
В первую очередь хочу поблагодарить автора данного сайта за столько объективные обзоры компаний и иную полезную информацию, представленную на нём.
По поводу хилой доходности (20-23% годовых) при работе по "кипрской схеме" могу сказать то, что компания QB Finance уделяет большое внимание минимизации рыночных рисков, как следствие, валовой доход уменьшается.
Если брать в сравнение ПИФы или различные инвест пулы, то да, доходность в них не хромает, но что сказали организаторы ПИФов в 2008 году, когда в среднем стоимость паёв большинства фондов упала на 40-50%?
И если вам позвонит финансовый советник компании QB Finance, то он будет с вами говорить не о том, как "срубить куш", а о том, как сохранить свои капиталы от инфляции, как создать семейный финансовый резерв, как диверсифицировать риски и т.д.
Само собой как и любая страховка жизни, машины или квартиры, защита от рыночных рисков стоит денег, стоит той самой нереализованной прибыли.
Что касается вероятности того, что руководство смоется с деньгами, то да, такая вероятность есть при работе с любой компанией, которой вы доверяете свои активы!
Вопрос только в том как вы застрахованы от этого.
На текущий момент лицензированное комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра подразделение QBF имеет страхование финансовых рисков членов совета директоров и руководства (directors and officers, сокращенно D&O) от компании AIG (Одна из крупнейших страховых компаний мира, согласно списку Fortune 500 2012 года AIG — вторая крупнейшая американская страховая компания)
Policy Number: P/080401/2015/3 на сумму 500000 евро для каждого иска.
Данная лицензия является гарантией защиты средств клиентов от неправомерных действий со стороны членов совета директоров и руководства.
Добавлю, что по договору ООО "КьюБи Финанс" является финансово-ответственной за 50-100% от вложенных средств в зависимости от выбранной и оговорённой в инвестиционной декларации стратегии управления капиталом клиента.
Резюмируя вышесказанное, можно судить о высоком уровне надёжности самой компании и сохранности инвестиций при работе с ней.
С уважением, Георгий Саранди
Финансовый советник QB Finance
Ответ, конечно, интересный. Далее приходишь в QB и спрашиваешь аудиторское заключение, а тебе в ответ: "Мы людям с улицы официальные документы не показываем".
На это мне ответили: "если Вы хотите ознакомиться с аудиторским заключением, то можете приехать к нам в офис в любой удобный день и ознакомиться с ним."
#ПолезныеСсылки
На праздниках познакомился с Максом из Франции. Он ведет блог OptionMag, где пишет обзоры по разным брокерам, включая IQ Option и eToro.
Предупреждение о рисках: Команда Труинвестор.ru не несёт ответственности за действия упомянутых на сайте компаний и проектов. Все материалы представлены исключительно в образовательных или информационных целях. Инвестирование всегда сопряжено с рисками потери денег. Аналитики Труинвестор.ru высказывают лишь своё субъективное мнение и делятся опытом.
Обзор QB Finance
Я продолжаю ходить по фешенебельным и не очень офисам столичных инвест-компаний в поисках интересных стратегий для инвестиций. На этот раз я наведался в центральный офис QB Finance в "Москва-Сити" (она же QBF). Они стали лауреатами премии "Лучшая инвестиционная компания за 2014 год" в рамках SPEAR'S Russia Awards. Обычно мне безынтересно ходить в такие фирмы: я ориентируюсь на доходность в 40−50% годовых, а в таких мастодонтах, как правило, говорят не более чем о 20−25% годовых (пусть и в валюте). QB Finance в этом плане не исключение. Но если компания гибкая и идёт на контакт – всегда можно предложить увеличить риск и, как следствие, потенциальную доходность, скажем, вдвое. Насколько QBF идёт на контакт и какие у них есть варианты вложения денег – об этом далее.
О компании. Центральное юридическое лицо QB Finance – это ООО "КьюБи Финанс", которая имеет три лицензии Банка России на дилерскую и брокерскую деятельность, а также деятельность по управлению ценными бумагами. Лицензии вывешены на официальном сайте компании QBF (здесь), и их можно легко найти в соответствующих списках на сайте ЦБ (здесь). Все три лицензии QBF получила в самом конце 2009 года. Уставной капитал "КьюБиЭф" – 228 млн руб., что вполне логично: могу ошибаться, но этого требует российское законодательство для получения биржевых лицензий.
Группа компаний QBF также включает венчурный фонд QB Venture и компанию QBF Asset Management: о них я практически не буду говорить, чтобы не запутать читателя.
У QB Finance на текущий момент четыре офиса: в Москве, Санкт-Петербурге, Екатеринбурге и Киеве. Центральный офис – Москва, башня "Город Столиц", "Москва Сити". Определенно, интерьер офиса выдержан в строгих тонах и располагает к деловому настрою, хоть для меня это не является основным показателем. Поэтому для QBF такой офис, думаю, не плюс и не минус.
К слову, "КьюБи Финанс" не первый год проходит аудит от Baker Tilly. Это со слов представителя. Информацию об этом на официальном сайте QBF я не нашёл. Возможно данное упоминание сможет положительно повлиять на рост доверия к компании.
Доверительное управление. QBF имеет довольно много различных стратегий инвестирования по доверительному управлению (есть услуга и консультационного управления, но о ней чуть позже). На сайте QB можно найти информацию о стратегиях. Правда, динамику доходности на сайте вы не найдёте. Её по запросу предоставляют финансовые консультанты QB. Информация есть у меня на руках, но на всякий случай выкладывать в блог не буду (update: пакет презентаций QBF вы можете скачать ниже, в конце статьи).
По соотношению риск к доходности больше всего меня заинтересовала средневзвешенная стратегия. Целевая доходность – 18–27% годовых в валюте. Ежегодного management fee здесь нет, но есть сравнительно высокая комиссия за успех в 30% от дохода. Максимальная просадка, закреплённая в договоре, – 25%.
Если я правильно понял, согласно меморандуму стратегии, 65–85% средств идут в американские акции, 15–35% – в корпоративные облигации и ещё 10% – в ETF. На валютный рынок практически ничего не идёт (есть, правда, стратегия под названием "средневзвешенная валютная", где 17% средств идут на Forex, но, как мне пояснил представитель QB, эти вложения используются, скорее, для хеджирования валютных рисков).
Минимальный рекомендуемый вход в стратегию – 100 тыс. долл., хотя стартовать можно и с 30 тыс.
Главным преимуществом стратегии является отсутствие убыточных месяцев (ежемесячно выходит в районе 1−2% чистыми). Это видно и по графикам, и по отзывам клиентов о QBF в интернете, которые начали сотрудничать с компанией до 2014 года. Я вышел на одного из них (сотрудничает с 2012 года) и по итогам переписки попросил дать короткий отзыв о QBF.
− «С QB продолжаю сотрудничать. Доходность за эти полгода около 11%, но я не участвовал в рисковых идеях, хотя предлагали IPO нескольких компаний (из последних Fitbit), теперь кусаю локти :) Рассылают обзоры каждый месяц – очень удобно. Ещё купил у них паи ЗПИФа недвижимости, пока что дохода по этому вложению нет»
Насчёт паев в недвижимость, то этим занимается компания QBF Asset Management, о которой я ранее вскользь упомянул. Подробную информацию можно получить на сайте QB, а я пока продолжу рассказывать про услуги QB Finance.
Ещё у QBF есть стратегия под названием IPO: здесь потенциальная доходность составляет 10−70%. Речь идёт об участии в первичном размещении акций различных компаний на иностранных биржах. Ближайшее IPO, в котором, как я понял, QBF предлагает принять участие, – размещение акций автопроизводителя Ferrari. Здесь минимальный вход – от 100 тыс. долл.
Схема сотрудничества. Если вы решили инвестировать деньги в одну из стратегий инвестиционной компании QBF, то вам предстоит подписать два документа. Один – с российской "Кьюби Финанс" о предоставлении услуг доверительного управления; второй – с кипрской компанией об оказании услуг прямого доступа к рынку ценных бумаг США.
Переводить средства банковским переводом клиент должен по последнему договору (с кипрской компанией), который составлен на двух языках. Деньги идут на счёт европейской кредитной организации Piraeus Bank (штаб-квартира в Греции). Далее, если берём стандартную схему сотрудничества, средства переправляются американскому брокеру LEK Securities (весьма надёжный; также QBF работает с БКС и другими). Там QBF открывает цифровой обезличенный счёт, куда и поступают средства клиента. По сути, так выглядит классическая схема работы российских инвест-компаний с иностранными биржами. Далее комментарий моего хорошего знакомого, который также посещал офис QB.
− «Мне кажется, что такая умеренная доходность (20−23% годовых) и сравнительно высокий уровень входа не всем "по карману" В свое время был у них в офисе. Я видел только обработку клиентов, трейдинга не видел… Возможно, это происходит в скрытых от глаза частях офиса»
Критика. Если искать отзывы о QB Finance в интернете, то чаще критикуют их за холодные звонки (причём, это встречается, если даже смотреть отзывы сотрудников QBF, – как минимум, бывших работников). Такие отзывы есть и на сайте Вербитского H2T.ru (здесь), и в ветке, посвящённой компании, на MMGP.ru (здесь). Причём нередко после того, как позвонил один сотрудник компании, через неделю звонит другой и пытается продать то же самое.
Я считаю, что если это самый большой минус QB Finance – то это очень хорошо. Будь у меня свободные деньги на содержание такого количества финконсультантов – не исключаю, что не поскупился бы и начал таким способом привлекать деньги в свои инвестиционные Пулы. К слову, на одном из форумов на всю критику, в т.ч. касательно холодных звонков, ответил один из представителей QBF (текст можно посмотреть здесь и это, кстати, не единственный отзыв сотрудника QB Finance, который можно найти в сети).
Альтернативы. Для тех, кому небезразличен вопрос неторговых рисков, есть альтернативные варианты сотрудничества. Во-первых, вы можете открыть на себя брокерский счёт в крупном прайм-брокере, инвест-банке, наподобие швейцарских Credit Sussie или Julius Baer, и предоставить права на управление счётом QB Finance. Однако при такой схеме: 1) снимается гарантия QBF на максимальную просадку; 2) потенциальная доходность по стратегии снижается (из-за меньшего числа доступных инструментов – со слов представителя QB); 3) входной билет увеличивается с 30−100 тыс. долл. до 250 тыс. долл.
Ещё один вариант сотрудничества – это услуга консультационного управления (подробнее см. на официальном сайте QB Finance здесь), когда клиент самостоятельно открывает брокерский счёт, заводит туда средства, выбирает, скажем, ту же средневзвешенную стратегию и получает советы по покупке или продаже того или иного инструмента от персонального консультанта. В этом формате, как я понимаю, инвестор вправе увеличить риски настолько, насколько хочет. И когда ему будут рекомендовать открыть позиции, например, на 10 контрактов – он сможет по собственному усмотрению покупать 20 контрактов (если только стратегия и так не предполагает использование 100% капитала). Но в таком формате, речь уже идёт не об инвестировании, а о трейдинге. По крайней мере, это требует определённого уровня вовлечения в торговлю. И, конечно, при консультационном управлении за операции клиента QBF ответственности не несёт.
Выводы. Исходя из вышесказанного и отзывов от разных людей, которые мне неудобно здесь выкладывать, у меня сформировалось довольно противоречивое мнение о QB Finance. С одной стороны, один крупный клиент, который пересекался с руководством QB, утверждает, что компания достойная. Другой человек, который также встречался с руководителем одного отдела и расспрашивал о QBF участников отрасли, имеет, скорее, более нейтральную точку зрения. QBF получил премию SPEAR’S и имеет лицензии ЦБ, что, в свою очередь, говорит о серьёзных намерениях компании.
В случае, когда речь идет о доходности по доверительному управлению от 30-40% годовых (стратегия IPO – не в счёт: там, я считаю, дело случая), я бы продолжил присматриваться к данной компании. На этом я заканчиваю свой обзор. Своё отношение к QBF я бы назвал "нейтральным".
Понравилась статья? Подписывайтесь на наш новый канал в Telegram.Serj #
Марина Гаврилова #
Присоединяйтесь к правильным инвестициям!
Katar #
Lenya #
Инна #
Лера #
Андрюха #
Здесь торговые риски (риск слития счета) гораздо выше, чем неторговые (риск того, что ДЦ не выплатит Вам прибыль).
Для открытия счета Вы можете выбрать практически любой ДЦ, кроме самых откровенных мошенников.
Гораздо важнее выбрать трейдера, который будет управлять Вашим счетом.
Илья Ларионов #
Крас #
Moroc #
Федор Подводников #
Дмитрий #
Марго #
Мария #
Игорь #
Федор Подводников #
Елена #
На счете может быть макс.просадка в 10% при доходности в 5% или доходность в 200% получена при просадке 99,99%.Поэтому я и работаю с QBF, у них и уровень защиты капитала, и ставки на уровне.
Андрей Громов #
Stler #
Пусть не покажется рекламой. Просто собственное впечатление.
С QB Finance работаю с октября 13го. Средневзвешенная стратегия.
За первый год управления - 23,48% в валюте (в рублях - 51,02%).
За второй год управления - 18,07% в валюте (в рублях - 82,15%).
На текущий момент длится третий год - 18,69% в валюте (а доллар падает))).
Ниже 1% за месяц было только в мае этого года. Так среднее за месяц за все время - 1,9%.
Вера Красильникова #
Ульяна #
Борис Корчнев #
Совокупные активы компании в соответствии с данными бухгалтерской отчетности за 2015 год составляют более 400 млн. рублей, капитал компании - 309 млн. рублей. Стоимостной объем сделок ИК «КьюБиЭф» за 2015 год составил 1,47 млрд. рублей. https://qbfin.ru/documents.php
Юрий Михайлец #
Деньги в последние месяцы не выводил, ничего дельного рассказать не могу.
Андрей Громов #
Евгений #
Александр #
Евгений #
Максим Орлов #
kirich #
Ольга Миронова #
Илья Коновалов #
Артем Поляков #
Василиса Семенова #
Первое впечатление приятное. Посмотрим, как будем работать вместе.
TrueInvestor #
http://trueinvestor.ru/docs/qb_srednevz_2015full.pdf
Молодцы, что без убыточных месяцев.
Georgiy Sarandi #
Дело в том, что страхование D&O (Первых лиц компании) страхует не сами счета клиентов, а именно директоров в ходе судебных дел. То есть вам выплачивают долги сами директора, а AIG покрывает расходы директоров. Исходя из этого, могу сказать, что если вы и найдёте не то, что бы официальный документ, а даже статью про то, как AIG выплачивает деньги инвесторам, то это будет откровенная липа, т.к. AIG вам ничего не может быть должно. Получается, что если кто-то и будет судиться с AIG за то, что они не выплачивают деньги по страховке, то это явно не вы и явно не публично.
А если говорить образно, то AIG - компания крупная, компания, которая пережила кризис 2008 года с поддержкой государства. Да, не всё там гладко было, но и покупая государственные облигации РФ о гладкости и речи нет.
То, что компания, которая страхует QB именитая и вообще, наличие страховки – это не 100% преимущества перед другими управляющими компаниями, но плюсик в тот момент когда вы выбираете УК и более спокойные сны ночью, когда вы уже наш клиент.
Если вам интересны подробности страхования D&O, то можете прочитать вот эту статью на сайте Центрально Банка России, в которой вы найдёте ответы на свои вопросы и полезную информацию: http://www.rcb.ru/dep/2009-08/24198/
JenSh #
Это не моя прихоть. Мне вчера на мобилу звонили из Микрофинанса и рассказывали слово в слово про АИГ. На этот же вопрос сказали, что еще ничего в России нет и они только на пальцах пересчитывают инвесторов, кому это может быть интересно.
Georgiy Sarandi #
Не так давно наткнулся на этот обзор и сразу же захотел отписаться! Пишу с целью прокомментировать выводы хорошего знакомого автора этого обзора и дополнить информацию относительно работы с QBF для посетителей TrueInvestor.ru
В первую очередь хочу поблагодарить автора данного сайта за столько объективные обзоры компаний и иную полезную информацию, представленную на нём.
По поводу хилой доходности (20-23% годовых) при работе по "кипрской схеме" могу сказать то, что компания QB Finance уделяет большое внимание минимизации рыночных рисков, как следствие, валовой доход уменьшается.
Если брать в сравнение ПИФы или различные инвест пулы, то да, доходность в них не хромает, но что сказали организаторы ПИФов в 2008 году, когда в среднем стоимость паёв большинства фондов упала на 40-50%?
И если вам позвонит финансовый советник компании QB Finance, то он будет с вами говорить не о том, как "срубить куш", а о том, как сохранить свои капиталы от инфляции, как создать семейный финансовый резерв, как диверсифицировать риски и т.д.
Само собой как и любая страховка жизни, машины или квартиры, защита от рыночных рисков стоит денег, стоит той самой нереализованной прибыли.
Что касается вероятности того, что руководство смоется с деньгами, то да, такая вероятность есть при работе с любой компанией, которой вы доверяете свои активы!
Вопрос только в том как вы застрахованы от этого.
На текущий момент лицензированное комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра подразделение QBF имеет страхование финансовых рисков членов совета директоров и руководства (directors and officers, сокращенно D&O) от компании AIG (Одна из крупнейших страховых компаний мира, согласно списку Fortune 500 2012 года AIG — вторая крупнейшая американская страховая компания)
Policy Number: P/080401/2015/3 на сумму 500000 евро для каждого иска.
Данная лицензия является гарантией защиты средств клиентов от неправомерных действий со стороны членов совета директоров и руководства.
Добавлю, что по договору ООО "КьюБи Финанс" является финансово-ответственной за 50-100% от вложенных средств в зависимости от выбранной и оговорённой в инвестиционной декларации стратегии управления капиталом клиента.
Резюмируя вышесказанное, можно судить о высоком уровне надёжности самой компании и сохранности инвестиций при работе с ней.
С уважением, Георгий Саранди
Финансовый советник QB Finance
Yuri Chebotarev #
TrueInvestor #
Yuri Chebotarev #